Стратегия торговли «Инвестиции в ПАММ-счета»
Сегодня в общих чертах разберем преимущества и недостатки при торговле криптовалютой с использованием стратегии «Инвестиции в ПАММ-счета»
Сегодня в общих чертах разберем преимущества и недостатки при торговле криптовалютой с использованием стратегии «Инвестиции в ПАММ-счета»
В прошлых обзорах мы кратко коснулись двух стратегий инвестирования «Buy and Hold» и «Портфельные инвестиции».
Инвестирование в ПАММ-счета - это стратегия, которая впервые применялась компанией Alpari на рынке FOREX и, впоследствии, перекочевала на криптовалютный рынок. Сейчас многие Forex-брокеры, которые ввели возможность торговать криптовалютой, предлагают воспользоваться этим инструментом для получения дохода. Рассмотрим преимущества и недостатки этого метода.
Название «ПАММ» это английская аббревиатура - PAMM (Percent Allocation Management Module) - Модуль Управления Процентным Распределением прибыли.
Принцип ПАММ-счета состоит в том, что Инвестор вносит депозит на счет Управляющего для торговли общей суммой ПАММ-счета. Полученная прибыль, за установленный период времени, распределяется между инвесторами и управляющим, пропорционально объемам вклада каждого участника.
Упрощенно понять работу ПАММ-счета можно по типичной картинке, которая зачастую присутствует на сайтах брокеров, предоставляющий такой инструмент.
Главным и основным преимуществом использования такой стратегии инвестиции состоит в том, что инвестировать в криптовалюту может любой желающий, даже без опыта торговли на бирже, а получать процентный доход от своих инвестиций, он может от части дохода опытного криптовалютного трейдера.
Технология инвестиций в ПАММ-счета опробована уже долгое время и включает в себя множество механизмов защиты интересов инвестора.
Почему это выгодно:
- Управляющий торгует за счет собственных средств и средств инвесторов, поэтому он максимально заинтересован в прибыльной торговле;
- Инвестиции в ПАММ-счета безопасны. Здесь имеется ввиду «неторговые риски». Депозит не может быть выведен со счета по желанию Управляющего;
- У Инвесторов есть возможность изучить историю торговли любого Управляющего и подобрать подходящий ПАММ-счет, который бы максимально отвечал ожидаемым результатам от инвестиций;
- Зачастую, для защиты Инвесторов, брокером реализован специальный механизм ограничения убытка. Работает примерно так же, как Stop Loss при торговле на бирже.
Однако есть серьезные недостатки:
- Существенным недостатком при инвестировании в ПАММ-счета является большие просадки в доходности счета. Существует вероятность, что стратегия торговли может оказаться убыточной и инвестор может лишиться своего взноса в ПАММ-счет. Однако это очень маловероятно, если тщательно выбирать высококвалифицированного Управляющего, который всегда учитывает «торговые риски»;
- Для максимальной эффективности, инвестиции в ПАММ-счета необходимо проводить придерживаясь определенной стратегии, анализируя периоды максимальной доходности и просадки;
- Для диверсификации рисков лучше подобрать портфель из ПАММ-счетов разных Управляющих.
- Необходимы определенные навыки и время для анализа информации по ПАММ-счету и выборе Управляющего.
Можно сделать вывод, что с приходом из Forex на крипторынок ПАММ-счетов все недостатки такого инструмента перекочевали сюда вместе с этой стратегией инвестирования. На крипто-биржах чаще применяется стратегия гарантированного получения пассивного дохода в виде кредитования, о которой мы писали ранее в своей статье «Особенности маржинальной торговли криптовалютой»
