Банки решили усложнить систему получения депозитного счета
Украинцев предупредили о том, что открыть депозитный счет в банке смогут не все.
Согласно последним нововведениям, в некоторых случаях украинские банки могут отказать людям в открытии депозита. Об этом пишет новостной портал "UBR".
Как сообщается, банки Украины могут отказать клиенту в оформлении депозитного счета в том случае если происхождение денежных средств признано банковскими сотрудниками незаконным.
Кроме того, причиной для отказа может быть несоответствие суммы денег, которую хотят положить на депозит и общего финансового благосостояния клиента.
С недавних пор процедура открытия депозитного счета предусматривает обязательное подтверждение законности получения средств. Такие меры были введены в Украинских банковских учреждениях связи с новыми правилами финансового мониторинга.
"Если всех документов не будет - деньги банк может вернуть обратно. Если кто-то из банков решается на такие операции, это можно расценивать как отдельные случаи, а не массовое явление в банках, говорят финансисты", - сообщается в источнике.
Стоит учитывать, что каждый банк имеет возможность отрегулировать подобные ограничительные меры в соответствии с риск-профилем и риск-аппетитом учреждения. При этом все без исключения банки должны требовать от своих клиентов данные о доходах и финансовых операциях.
"Лучшим способом избежать запросов - предоставить банку прозрачную информацию клиента о своей финансовой состоятельности. Переводы денег из одного банка в другой не закрывают вопрос сомнительности", - сообщает исполнительный директор ассоциации НАБУ Елена Коробкова.
В ситуациях, когда банковские работники выявили, что средства поступили к клиенту незаконным способом, финансовую операцию могут заблокировать или на время приостановить.
Ранее писалось, что в Нацбанке рассказали о блокировке крупных денежных переводов.
