Как и почему банки проверят денежные переводы украинцев
Банковские учреждения будут пристально следить за исполнением требований закона о финансовом мониторинге, поскольку штрафы в этой сфере составляют миллионы гривен и угрожают потерей лицензии.
Такое мнение высказал в разговоре с "Апострофом" эксперт института GROWFORD Алексей Кущ.
По его словам, подозрительные платежы теперь будут тщательно отслеживаться.
"Например, предприниматель регулярно проводил платежи в среднем на 10 тысяч гривен и вдруг он кому-то перечисляет 2 миллиона гривен", - объяснил смысл подозрений эксперт.
В таком случае банк поинтересуется, для кого и зачем этот платеж предназначен, и, если возникнут серьезные сомнения, транзакция будет заблокирована. Соответственно, если платеж опасений не вызовет, ему дадут "зеленый свет".
Кстати, даже сейчас при оплате через личный кабинет в банке нужно как минимум указать цель платежа, даже если сумма невелика. Также приходит уведомление на телефон, что платеж отправлен в обработку, а в ряде случаев на телефонный номер приходит пароль, что тоже, по сути, является верификацией.
Кроме того, верификация потребуется в случае проведения денежного перевода наличными. Это также касается оплаты товаров наложенным платежом (например, доставленных "Новой почтой"), пополнения карточного счета - чужого или даже своего. Но лишь в том случае, если сумма превысит 5000 гривен. Ранее лимит на такие операции составлял 15 тысяч гривен. Кто-то может захотеть схитрить, и сделать два перевода, например, по 4,5 тысячи гривен, но в этом случае банк может (но не обязан) заблокировать транзакцию как подозрительную.
"Банки будут довольно бдительно отслеживать все сомнительные операции, так как это в их же интересах. Дело в том, что финучреждения, как черт ладана, боятся проверок адекватности применения норм финансового мониторинга, так как штрафы в этой сфере составляют миллионы гривен, и есть даже риск потерять лицензию", - считает Алексей Кущ.
