Новые аферы от мошенников: как не стать участником схемы и сохранить свои деньги
В Украине зафиксировано более 36 миллионов платежных карт, и все они являются потенциальной целью для атаки мошенников. Невольно граждане могут "слить" свои банковские данные, а иногда даже стать соучастниками схемы в отмывании денег. Риски попасть на крючок афериста только растут: ловушки аферистов паразитируют на теме карантина и проблемах украинцев.
Общенациональный карантин этому только способствует: украинцы стараются экономить на покупках, не брезгуют сомнительными подработками и "ведутся" на оригинальные предложения "карантинного" досуга.
Приманки мошенников
Целью преступников могут быть данные банковской карты, финансовый номер (доступ к SIM-карте), личные документы или единоразовый "кидок" на деньги.
"Обработка клиента" - настоящее искусство, в котором не обойтись без актерского мастерства и смекалки. Мошенники идут в ногу со временем и хорошо понимают запросы общества. Стоило только заикнуться в правительстве об одноразовой государственной помощи и соцвыплатах во время карантина, как тут же посыпался шквал смс-ок от псевдобанков о "начислении на счет" суммы от 800 до 1000 грн. По указанному номеру оператор сообщала, что для "завершения" или "подтверждения операции" надо сообщить данные банковской карточки.
"Все приемы - стары как мир, но в зависимости от обстоятельств и новостной повестки дня их "апргрейдят". Например, совсем недавно ко мне обратилась женщина, которая нашла себе на карантине подработку - нужно было клеить медицинские маски для последующей продажи. Товар ходовой, работа несложная, а дело обещало быть прибыльным. Чтобы к нему приступить, сперва следовало закупить нужные расходные материалы. В итоге - ни денег, ни расходных материалов, ни работы", - делится случаем из практики владелец детективного агентства "Бюро Рысь" Руслан Болгов.
Предложение "заработать деньги уже сейчас" может касаться перепродажи антисептиков, медицинских масок, перчаток и даже "вакцин от коронавируса", которые ввиду ограниченного количества сулят большую прибыль. Ранее в соцсетях встречалась безобидная вакансия "наборщика текста в издательское агентства", в обязанности которого входил перевод книжных "сканов" в текстовый формат. Вариаций заманчивых предложений по удаленной работе много, но их объединяет одно: требование сделать первоначальный взнос для подтверждения "серьезности намерений", купить обучающий курс и расходные материалы. Наиболее мотивированные кандидаты в этой схеме остаются без работы и без 200-500 грн., а "работодатель" исчезает.
В условиях пандемии мошенников заботит не только "трудоустройство" украинцев, но и организация их досуга.
"У нас был один клиент, который познакомился с девушкой в интернете на сайте знакомств, она ему предложила сходить в необычный кинотеатр, где зал рассчитан только на двоих, стоимость билетов была недешевая, но зато интимная атмосфера. Он раз купил билет, потом с ним связались мошенники "администраторы" этого кинотеатра, сказали, что сеанс переносится и нужно купить новые билеты, а деньги за старые ему вернут в течении 3 х банковских дней, он опять заплатил. Когда они второй раз перенесли сеанс, он понял, что его обманули. Один билет на сеанс в таком кинотеатре стоил 2 тыс. грн, и в общей сложности клиент потерял 8 тыс. грн. Когда мы связались с эквайером по этим транзакциям, оказалось, что операции проходили через сервис Р2Р и деньги были выведены на карту другого банка", - вспоминает глава правления CONCORDBANK Юрий Задоя.
Сайт поддельного кинотеатра предлагает уединиться в одной из уютных и со вкусом обставленных комнат, а вдобавок - даже возможность заказать пиццу из широкого ассортимента. Однако все фотографии мошенники "позаимствовали" из другого источника, указали адрес "левого" бизнес-центра, а контактных номеров для связи не оставили вовсе.
"В таком случае, я считаю, что только сами клиенты должны понимать и уметь распознавать обман, мы же со своей стороны делаем все для информирования",- добавил глава правления банка.
Убаюкивая бдительность романтическими фантазиями, в приложении для знакомств легко можно угодить на афериста, а в задушевной переписке с ним - не только излить душу, но и опустошить кошелек.
"Иностранцы" зовут к себе в гости: пообещав вернуть деньги "при встрече", предлагают купить авиабилет на фальшивом сайте. Иногда они радостно сообщают, что подготовили сюрприз с дорогими подарками, только вот за получение посылки в нашей стране надо уплатить "аэропортовый сбор".
Все уловки мошенников не сосчитать: их изощренность зависит только от фантазии и исходящих данных. Украинцы продолжают называть CVV-код "сотрудникам службы безопасности банка"; ведутся на ночные звонки от "разбившегося в аварии родственника", которому срочно нужны деньги на лечение; в соцсетях откликаются на фейковые призывы о помощи...
Алгоритм похищения средств
В некоторых случаях мошенникам удается так "заговорить" жертву, что она собственными руками переводит свои деньги на чужой счет. Как правило, в таких случаях все начинается со звонка от "сотрудника службы безопасности банка", который сообщает о "подозрительных транзакциях" или "мошеннических операциях" на карте.
Определившийся при этом номер не имеет ничего общего с контактами настоящего банка. Но по ту сторону телефона тут же спешат развеять подозрения: "безопасники" звонят с "личного", но, если нужно, могут перезвонить с официального номера. Такие "фокусы" мошенники разыгрывают с помощью весьма дорогостоящей услуги подмены номера (изменения параметра Caller ID): ее предоставляют различные сервисы, интернет-телефония и даже специальные SIM-карты.
Встревоженному за сохранность своих накоплений человеку предлагают решение: немедленно снять все деньги с ближайшего банкомата и перевести их на "безопасный счет". Вежливые "банковские служащие" тут же подскажут нужный адрес, помогут сориентироваться на местности и даже вызовут такси. Такая спешка нужна вовсе не для того, чтобы обогнать условного "мошенника": настоящие банки в таких случаях без лишних разговоров сразу блокируют карту.
