Отчет: в 2020 убытки от преступлений, связанных с криптовалютой, снизились на 57%
Убытки от кражи криптовалюты, взломов и мошенничества снизились на 57% в 2020 году до 1,9 млрд долларов, так как участники рынка усилили системы безопасности, но преступность в пространстве "децентрализованных финансов" продолжала расти. Об этом сообщается в отчете крипто-исследовательской компании CipherTrace.
Преступники получили на рынке криптографии рекордные 4,5 миллиарда долларов в 2019 году.
Мошенничество было основным преступлением в сфере криптовалют в 2020 году, за ним последовали кражи и программы-вымогатели. Половина всех краж, или около 129 миллионов долларов, была связана с децентрализованными финансами (DeFi), которые представляют собой транзакции на платформах, облегчающих выдачу кредитов вне банков.
Криптовалюты привлекли к себе пристальное внимание и интерес, поскольку институциональные инвесторы вложили средства в цифровые активы, в частности биткойн, в результате чего последний в этом месяце достиг рекордной отметки в 42000 долларов.
"Кражи в результате взломов централизованных бирж продолжают уменьшаться по мере того, как эти финансовые учреждения становятся зрелыми и принимают более эффективные меры безопасности", - сказал в интервью Дэйв Джеванс, главный исполнительный директор "Регулирование и правоприменение ограничивают централизованные схемы мошенничества, которые подталкивают преступников к использованию децентрализованных финансовых услуг", - добавил он.
Общее количество кредитов на платформах DeFi составило почти 25 миллиардов долларов, по данным отраслевого сайта DeFi Pulse, по состоянию на конец среды, что более чем на 500% больше, чем примерно 4 миллиарда долларов в августе прошлого года.
Сайты DeFi работают на открытой инфраструктуре с алгоритмами, которые устанавливают ставки в режиме реального времени в зависимости от спроса и предложения.
"Платформы DeFi пользуются многими исключениями из традиционных режимов регулирования, с которыми сталкиваются централизованные биржи, предприятия денежного обслуживания и банки", - сказал Джеванс.
"Например, платформы DeFi часто не должны выполнять проверку клиентов ("Знай своего клиента") или предотвращать отмывание денег по транзакциям. Это делает их идеальным местом для перемещения и отмывания денег".
В отчете также показаны биткойн-адреса с криминальными связями, на которые было отправлено как минимум 3,5 миллиарда долларов биткойнов в течение 2020 года, или менее 1% от общего числа крипто-транзакций. Эта цифра включает адреса биткойнов, контролируемые темными рынками, участниками программ-вымогателей, хакерами и мошенниками.
Джеванс сказал, что большая часть этих биткойнов будет отмыта злоумышленниками, что означает, что они попадут на биржу, где конвертируются в бумажную валюту и будут переводены в банк.
