Украинцам рассказали, как уберечься от мошенников под видом частных исполнителей

Злоумышленники направляют в банки вымышленные требования о принудительном списании средств.

В последнее время в Украине набирает обороты мошенническая схема, когда под видом частного исполнителя злоумышленник открывает счет и направляет в другие банки вымышленные требования о принудительном списании средств со счетов их клиентов на свой. Об этом рассказала исполнительный директор Независимой ассоциации банков Украины Елена Коробкова.

По ее словам, чтобы уберечься гражданам от таких мошенников, следует, во-первых, дополнить Единый реестр частных исполнителей (ЕРЧИУ) сведениями о счетах частных исполнителей, открытых для хранения взимаемых с должника денежных средств.

Доступность такой информации позволит банкам легко обнаруживать фиктивных исполнителей и предупреждать перечисление клиентских денег на подставные счета.

Во-вторых, стоит расширить инструментарий верификации частных исполнителей при открытии для них счетов в банках посредством направления одноразового пароля на телефон или email соответствующего частного исполнителя.

"Сейчас адреса электронной почты частных исполнителей доступны в ЕРЧИУ, однако действенным этот инструмент верификации может быть при использовании электронных почтовых ящиков на защищенном от взлома государственном домене (например, gov.ua)", - отметила Коробкова.

В-третьих, по ее словам, необходимо как можно быстрее перевести документооборот между частными исполнителями и банками в электронные каналы. Это позволит банкам задействовать еще одно средство проверки - квалифицированную электронную подпись (КЭП) на документах по списанию средств.

"И чтобы этот инструмент был действительно надежным, следует использовать КЭП от аккредитованного центра сертификации ключей органов юстиции и хранить такие подписи только на защищенных носителях", - подчеркнула она.

Это минимизирует возможность мошенничества при предоставлении КЭП ненастоящим исполнителям, а также позволит копирование и использование КЭП ненадлежащим лицом.

Напомним, на днях в Нацбанке призвали украинцев обращать внимание на такой распространенный метод выманивания денег, как фейковые платежные сайты. Жертва заходит на такой сайт, который выглядит почти как обычный, вводит реквизиты и подтверждает операцию SMS-кодом.

Мошенник же подменяет номер карты получателя на свой и даже может добавить лишний ноль к сумме перевода.