НБУ потребовал банки не нарушать закон, но все-таки собирать сведения об украинцах
От украинских банков потребовали крайне аккуратно пользоваться клиентской информацией, не превышать своих полномочий и не разглашать банковской тайны. Нацбанк написал на эту тему целое письмо финансистам, оно оказалось в распоряжении UBR.ua: "О недопустимости неправомерного использования персональных данных" №25-0007/11290.
Также регулятор напомнил, что они не имеют права вмешиваться в личную жизнь своих клиентов.
"Не допускается сбор, хранение, использование и распространение конфиденциальной информации о лице без его согласия, кроме случаев, определенных законом, и только в интересах национальной безопасности, экономического благосостояния и прав человека", - отмечается в нацбанковском документе.
В нем несколько раз напоминается не только об административной, но еще и об уголовной ответственности банкиров. Можно угодить за решетку на срок до трех лет. В тоже время контролер не освобождает банки от обязанности проверять клиентов.
Позиция НБУ такая: банки должны проводить идентификацию и верификацию клиентов (людей и бизнеса), но при этом они не должны делать это неправомерно и нарушать правил по персональным данным и банковской тайне. Известны ли центробанку какие-то случаи подобных нарушений - чиновники не сообщают.
Как рассказали юристы, почти все банки внедрили у себя новые анкеты-опросники, в которых запрашивают персональные данные. Хотят, чтобы физические и юридические лица сообщили им, где еще открыли счета, какие суммы на них хранят, какие обороты обеспечивают. Еще банкиры интересуются кредитными активностями новых клиентов.
"Человеку необязательно отвечать на эти вопросы. Он может поставить прочерки на этих вопросах, сославшись на закон о защите персональных данных. Наши клиенты так поступали неоднократно, и еще ни разу никому не отказывали в открытии счета. Его всегда открывали" - отметил управляющий партнер ЮФ "Можаев и партнеры" Михаил Можаев.
Это не единственное, что интересует финансистов, часть информации они могут собирать самостоятельно. Как в открытых, так и в закрытых источниках, особенно, если речь будет идти о публичном лице или похожем на него человеке.
"У нас был случай, когда клиент оказался однофамильцем народного депутата. Когда в банке его спросили о родстве с ним, и он ответил отрицательно, было еще около двух дней проверки - не открывали счет. Этим занималась служба безопасности финучреждения. Но когда все подтвердилось, счет был открыт", - заверил Можаев.
Также Андрей Портнов обнародовал письмо о массовых нарушениях прав человека в Украине.
