НБУ предупредил о попытках отмывания средств публичными деятелями через ОВГЗ

Нацбанк рекомендует банкам мониторить операции клиентов с облигациями внутреннего государственного займа

Банкам рекомендовано уделять больше внимания мониторингу финансовых операций клиентов с ценными бумагами, в том числе ОВГЗ, номинированными в иностранной валюте, характер которых может свидетельствовать о легализации "грязных" денег, отмечают в ведомстве.

В НБУ отмечают, речь идет о цикличных операциях, особенностью которых является покупка юридическими лицами ОВГЗ с одинаковым ISIN-кодом с убытком: покупают по более высокой цене и в течение одного рабочего дня продают по более низкой цене. Указанная схема может реализовываться через финансовых посредников на фондовом рынке и происходить в несколько этапов:

Брокер, действуя от своего имени за счет и по заказу юридического лица, покупает у банка пакет ОВГЗ, дальше он продает, а другой брокер покупает указанный пакет ОВГЗ по цене ниже приобретения (но в пределах рыночных цен), действуя за счет и по заказу физического лица,

· Далее этот же пакет ОВГЗ по большей цене выкупает первый брокер, действующий от своего имени, но за счет и по заказу юридического лица, в дальнейшем он снова перепродает пакет ОВГЗ в пользу физического лица по более низкой цене, а физическое лицо осуществляет его дальнейшую продажу банку по более привлекательной цене.

В НБУ отмечают, что в результате таких цикличных операций физическое лицо получает инвестиционный доход, а юридические лица - инвестиционный убыток в таком же размере.

Такая схема используется клиентами банков - украинскими публичными деятелями, близкими и связанными с ними лицами - с целью искусственного формирования доходов и дальнейшей их легализации во время декларирования.

Национальный банк рекомендует банковским учреждениям тщательно изучать своих клиентов, в частности брокеров, осуществляющих такие операции по заказу юридических лиц, анализировать условия договоров купли-продажи ценных бумаг и брокерские отчеты о клиентских операциях, выяснять источники происхождения средств физических лиц, их приобретающих, с использованием риск-ориентированных подходов.

В случае выявления операций, направленных на легализацию "грязных" денег, банки дщолжны отказываться от проведения таких транзакций и обслуживания клиента, а также сообщать об этих случаях уполномоченным государственным органам, говорится в сообщении.

Нацбанк отметил, что в "схемах" по купле-продаже ОВГЗ участвуют профессиональные участники фондового рынка, ненадлежаще исполняющие обязанности субъектов первичного финансового мониторинга.

В то же время в НБУ напомнили, что не осуществляют надзор за этими финансовыми посредниками, поэтому информацию о выявленных схемы следует направлять регулятору - Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку.