НБУ расширил возможности банков по управлению ликвидностью
Национальный банк Украины продолжает оптимизацию инструментов управления ликвидностью банковской системы. А именно - кредитов овернайт, операций прямого репо и кредитов рефинансирования сроком до 90 дней, которые предоставляются путем проведения тендеров. Об этом сообщается на сайте регулятора.
Во-первых, введена возможность использования механизма роловера - предоставление банку кредита для выполнения ранее взятых обязательств. Роловер можно будет применять для погашения кредитов рефинансирования и овернайт, залогом по которым были государственные облигации Украины и депозитные сертификаты НБУ.
Во-вторых, расширен перечень ценных бумаг, Национальный банк принимает в качестве залога по кредитам овернайт и операций прямого репо. До сих пор в этом качестве по кредитам овернайт использовались только облигации внутреннего государственного займа и депозитные сертификаты НБУ, а по операциям прямого репо - только ОВГЗ. В то же время по кредитам рефинансирования в качестве залога можно было также предоставлять и облигации международных финансовых организаций. Отныне облигации международных финансовых организаций принимаются и по кредитам овернайт и операций прямого репо.
В-третьих, предоставлена?? возможность увеличивать, уменьшать или проводить замену залога по кредитам рефинансирования. До сих пор было предусмотрено лишь возможность ее уменьшения в случае частичного погашения кредита.
Эти изменения позволят банкам удовлетворять свои краткосрочные потребности в ликвидности. В то же время усиление гибкости регулирования ликвидности банковской системы является необходимым условием для эффективной реализации монетарной политики в рамках режима таргетирования инфляции. Напомним, объявление перехода к этому режиму планируется до конца 2016 года.
Указанные изменения вступают в силу с 4 апреля 2016.
Ликвидность (liquidity) - способность отдельного учреждения или системы в целом обеспечивать своевременность, полноту и непрерывность выполнения всех своих денежных обязательств (от лат. Liquidus - жидкий, текучий).
Прямое репо - кредитная операция, основанная на двустороннем договоре о покупке Национальным банком государственных облигаций Украины из портфеля банка или банковских металлов (первая часть договора репо) с последующим обязательством банка выкупить государственные облигации Украины или банковские металлы (вторая часть договора репо) по оговоренной цене на оговоренную дату. Национальный банк может проводить операции прямого репо с гособлигациями путем проведения тендера заявок банков или путем непосредственной договоренности с банком. Операции прямого репо с банковскими металлами - только путем непосредственной договоренности с банком и по инициативе банка при условии, что банковские металлы банка находятся на ответственном хранении в Национальном банке Украины.
Овернайт - одна из разновидностей кредита, как правило, межбанковского и кредита рефинансирования центрального банка. Кредит овернайт предоставляется на кратчайший срок - до следующего рабочего дня. Чаще всего кредит овернайт банки используют для поддержания своей ликвидности с целью выполнения экономических нормативов Национального банка.
