В Украине появились мошенники, которые предлагают заработок на западных акциях. Как их распознать?
В Украине обнаружили группу мошенников, которая выманивала у людеи? деньги под видом торговли акциями и прочими финансовыми инструментами. Выманивала не только у украинцев, но и у граждан Европеи? ского союза. Жулики работали в нескольких городах - Киев, Днепр, Харьков и Одесса, их выявила Нацкомиссия по ценным бумагам и фондовому рынку, которая занимается мониторингом сомнительных проектов (называет их "скам-проектами").
НКЦБФР выяснила, что преступники представлялись от имени успешных международных компании? из Лондона, Нью-И? орка, Токио, и предлагали вложить средства. Чтобы обманывать иностранцев, мошенники нанимали работников со знанием иностранных языков и вовлекали их в свои схемы.
Нацкомиссия не уточнила, сколько средств группа выудила у своих жертв. Скорее всего, она точно не знает. НКЦФБР сообщила, что обратилась в Комиссию по финансовому надзору Польши, что узнать, сколько жалоб уже поступило от пострадавших в этои? стране. А также готовит аналогичные запросы к финансовым регуляторам стран Евросоюза.
При этом наш регулятор призвал украинцев также быть внимательными, чтобы не стать жертвои? обмана.
"Если людям будут рассказывать, что можно легко и просто заработать 40% годовых на западных биржах с минимальным пакетом документов - нужно сразу отдавать себе отчет, что это мошенники. Открытие украинцу брокерского счета за границеи? - не быстрыи? и непростои? процесс. Это не делается на раз-два по телефону с переброскои? денег на карточку. Нет. Нужно подписывать специальныи? договор, подгружать документы (оформляются на загранпаспорт), в том числе и по налоговому резидентству (спецформа для правильнои? уплаты налогов). Давать объяснение по происхождению своего капитала - проходить проверку по финмониторингу. А также подтверждать опыт инвестиции? на фондовом рынке. И даже после всего этого, не факт, что человеку откроют брокерскии? счет", - объяснил "Стране" ситуацию адвокат и инвестиционныи? консультант Мирослав Король.
При этом он уточнил, что денежные перечисления при открытии украинцам брокерского счета за границеи? проводят в основном посредством прямого банковского SWIFT-перевода.
"Также допустимо с использованием платежных систем VISA или MasterCard, но точно не через криптовалюту или какие-то электронные кошельки по типу PerfectMoney, Payeer прочее", - отметил Король.
Если человеку будет предлагаться более простая процедура, это должно сразу настораживать и провоцировать подозрения в мошенничестве.
Чтобы представителеи? (представительства) иностранных брокерских компании? в Украине не путали с жуликами, выступающими от их имени, ранее предлагалось их отдельно регистрировать в нашеи? НКЦБФР. И вести соответствующии? открытыи? реестр саи? те Нацкомиссии по ценным бумагам и фондовому рынку. Тогда бы люди могли сличать номера лицензии? и не пользоваться услугами подозрительных компании?, которые не указаны в реестре.
"Однако одно это ничего не даст. Оно должно сопровождаться надзором и контролем. Меры противодеи? ствия могут быть разные. Во многих странах существуют специальные службы финансовых расследовании?, которые следят за соблюдением правил на рынке. Сеи? час над созданием подобного органа работают и в Украине. Но пока его нет. Но самое главное - Украине остро не хватает полноценного фондового рынка с упрощенным доступом к нему физлиц. Именно вакуум и порождает такое огромное количество мошенников и дискредитирует честных игроков и весь рынок", - прокомментировал "Стране" проблему председатель правления Кредитвест банка Игорь Тихонов.
Чтобы украинцы не становились жертвами преступников, НКЦБФР расписала 10 признаков фиктивности инвестпроекта, которые должны настораживать людеи?:
- Большои? процент гарантированнои? доходности: потенциальные инвесторов должны настораживать проекты, на которых предлагают заработать в разы больше, чем на банковских депозитах, на которых сеи? час по гривне редко платят больше 12% годовых.
- Отсутствие соответствующих разрешении? и лицензии?. Либо в Украине, либо в стране, где компания привлекает капитал. Людям могут предъявлять поддельные лицензии разных стран. Их нужно проверять на саи? тах регуляторов.
- Агрессивныи? маркетинг, которыи? чаще всего реализуется в интернете. Акцент в таких кампаниях делают на эмоциональных посылах, а не на рациональных доводах.
- Отсутствие физического офиса. Заключение сделок без физического присутствия, личного или электроннои? подписи и сверки документов. Отсутствие функционального бэк-офиса, как юридического отдела, бухгалтерии, смежных служб.
- Отсутствие регистрации в стране привлечения инвестиции?. Контактные юридические лица и бенефициары, как правило, являются резидентами таких стран как Сеи? шельские острова, ОАЭ, Британские Виргинские острова, Сент-Винсент и Гренадины, республика Вануату, стран с оффшорными зонами, льготными таможенными или регистрационными условиями.
- Отсутствие аккредитация инвестора. Нет проверки финансового состояния инвестора, его кредитнои? истории.
- Подозрительные или непроверенные биографии менеджеров.
- Отсутствие подписанных документов. По украинскому законодательству, заключения финансовых договоров требует персонификации подписантов, личнои? подписи бумаг, наличия таких физически подписанных обеими сторонами сделки документов в нескольких экземплярах или подписанных с помощью электроннои? цифровои? подписи.
- Настоятельные предложения привлекать друзеи?.
- Сокрытия права собственности.
