Деньги в долг до зарплаты: как на Днепропетровщине псевдоменеджеры обобрали 77 человек
Прокуратура Днепропетровской области направила в суд обвинительный акт в отношении преступной группировки из 5 человек по ч. 4 ст. 190 (мошенничество, совершенное в особо крупных размерах или организованной группой), ч. 1 ст. 255 (создание преступной организации) УК Украины.
Как сообщили в пресс-службе ведомства, в 2015 году жители Донецкой области создали "кредитные" фирмы в Днепре, Кривом Роге, Запорожье, Мариуполе и Херсоне. Схема работы кредитных компаний была в противоправном завладении денежными средствами граждан путем их обмана.
У каждого из "сотрудников" были свои роли и функции.
В офисах так называемые «кредитные менеджеры» проводили «консультацию» с будущими жертвами, заманивая их выгодными условиями предоставления ззаймов с низкой процентной ставкой и минимальным пакетом документов.
Для искусственного создания солидности «компании» имитировали проверку их кредитной истории несуществующей службой безопасности, после чего заключали договоры займа, а в качестве обязательного условия - предлагали заключить договор добровольного страхования. Это было нужно, якобы для гарантии в случае наступления с клиентом несчастного случая, а также заранее произвести оплату за ним в качестве страхового взноса в размере от 5 до 10% от суммы предлагаемого займа и в зависимости от психологических качеств клиента.
"Жертвы" подписывали эти договоры и ради денежной ссуды перечисляли средства на указанные им счета подконтрольной организатору страховой компании.
После выхода жертвы из офиса «кредитные специалисты» передавали информацию о "клиенте" в свою «базу данных» колл-центра, операторы которого звонили клиенту и говорили, что в электронной системе компании произошел сбой, а данные по оплате взноса отсутствуют. Поэтому необходимо повторная оплата по ранее заключенному договору займа.
Таким образом, мошенники по несколько раз обманывали граждан в зависимости от его доверчивости и «платежеспособности», пренебрегая их личными проблемамы из-за которых они обратились за кредитом.
Так, за два года, мошенники обманули 77 человек на 480 тыс грн, от 2 тыс до 30 тыс грн с каждой жертвы, при чем ни один из "клиентов" не получил займ.
Справка: санкциями указанных статей грозит лишение свободы от 5 до 12 лет с конфискацией имущества.
