УкрСиббанк: деятельность общественных организаций недостойна банковского обслуживания

Журналистам нашего ресурса стала известна информация о недобросовестном поведении крупного финансового учреждения Украины по отношению к активистам и волонтерам нашего города.

Речь идет о банке «УкрСиббанк», который входит в международную группу «BNP Paribas».

В редакцию обратились общественные активисты города Запорожья, возмущенные отношением банка к общественной организации, которую они представляют. С их слов, на прошлой неделе им, без каких-либо предупреждений, пришло уведомление о расторжении договора о банковском обслуживании и прекращении взаимоотношений с банком.

Посчитав это каким-то недоразумением, руководитель общественной организации обратился в банк для урегулирования этого вопроса. Причиной своих действий сотрудники банка назвали то, что им непонятно чем именно занимаются общественные активисты и волонтеры, поэтому они причисляют деятельность общественных организаций к особо рисковой, что является основанием для прекращения обслуживания.

В ходе диалога, руководитель общественной организации пытался объяснить в чем именно состоит суть работы организации и волонтеров, какие акции и мероприятия они организовывают и проводят, какую пользу от этого получает общество и город, однако все пояснения остались без внимания.

Сотрудники УкрСиббанка ссылались на Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», повторяли фразу о высокой рисковости деятельности общественных организаций и волонтеров и не хотели ничего слушать в ответ.

Не повлияло на принятое решение даже то, что на счет общественной организации уже долгое время не поступают благотворительные средства. А если нет никаких движений по счету, то о каких рисковых операциях может идти речь?

Несмотря ни на что, сотрудники банка отказались продолжать обслуживание общественной организации и в дополнение отметили что их действия вызваны якобы новыми требованиями НБУ в сфере финансового мониторинга.

Оскорбленный отношением к себе и к другим волонтерам, которые уже не первый год тратят свое время и средства на благо общества и родного города, а вместо заслуженной поддержки, получили в свой адрес обвинения по сути в финансировании терроризма, руководитель общественной организации решил выяснить, действительно ли это новые требования государственного органа либо частный подход коммерческого банка.

В результате недолгих поисков информации о банке в Интернете, удалось установить, что материнская компания УкрСиббанка, BNP Paribas является постоянным нарушителем требований финансового мониторинга, за что регулярно привлекается к финансовой ответственности, причем суммы штрафов не укладываются в голове.

Так, в 2014 году группа BNP Paribas была признана виновной в нарушении санкционного режима в отношении Судана, Кубы и Ирана, в результате чего обязалась выплатить США ДЕВЯТЬ МИЛЛИАРДОВ ДОЛЛАРОВ США! (источник - https://korrespondent.net/business/companies/3386126-bank-BNP-Paribas-zaplatyt-ssha-9-mlrd-shtrafa). Такой размер суммы штрафа является самым крупным за всю историю Соединенных Штатов. Остается только догадываться, что именно нужно было совершить, чтобы заплатить такой штраф.

Далее, 17 июля 2017 года, Федеральная резервная система США объявила, что она оштрафовала BNP Paribas SA и некоторые из ее дочерних компаний в США на 246 миллионов долларов за небезопасную и необоснованную практику на валютных рынках (источник -https://www.federalreserve.gov/newsevents/pressreleases/enforcement20170717a.htm).

При этом в мае 2017 года BNP Paribas SA уже был оштрафован департаментом финансовых услуг Нью-Йорка на сумму $350 млн за те же манипуляции, которые происходили в 2007-2013 годах. В результате, общая сумма выплат BNP по этому делу достигла почти $600 млн.

Не останавливаясь на достигнутом, уже в январе 2018 года BNP Paribas снова признала себя виновной в манипуляции валютными курсами на рынках развивающихся стран. И согласилась выплатить Минюсту США штраф в размере $90 млн. (источник - https://ubr.ua/finances/banking-sector/vladeltsa-krupnoho-ukrainskoho-banka-pojmali-na-manipuljatsii-i-krupno-oshtrafovali-3863780).

Указанная информация о регулярных нарушениях и колоссальных сумах штрафов, наглядно показывает на наплевательское отношение группы BNP Paribas, в которую входит и УкрСиббанк, к нормам закона и порядочности. Видимо, именно регулярные наказания финансовой группы со стороны общества за содеянные преступления и стали причиной «высокорискового» отношения к общественным активистам, волонтерам и общественным организациям в целом.

Полученной информацией руководитель и активисты общественной организации поделились с нашей редакцией, для того, чтобы другие клиенты банка, оскорбленные необоснованными обвинениями в «высокорисковости» их деятельности и финансировании терроризма, понимали, что виной такого отношения является не их деятельность на благо общества, а преступная деятельность группы BNP Paribas.