ФГВФЛ придумал новое основание для проверок банков

Фонд гарантирования вкладов физических лиц придумал новое основание для проведения внеплановых проверок банков-участников.

Об этом говорится в проекте изменений в Положение о порядке проведения проверок участников Фонда гарантирования вкладов физических лиц, обнародованном для обсуждения.

Фонд хочет внепланово проверять банки на основании результатов мониторинга финансового состояния участников.

Проектом изменений также предлагается предоставить инспектору Фонда доступ к системе автоматизации банковских операций с возможностью формирования выписок / оборотно-сальдовых ведомостей / других отчетов.

На данный момент Фонд может организовать внеплановую проверку участника при следующих обстоятельствах:

- отнесение банка к категории проблемного;

- анализ полученной от НБУ информации;

- получение от банка недостоверной информации/отчетности;

- непредоставление банком запрошенной в установленные сроки информации;

- необходимость проверки информации, изложенной в возражениях к справке о проверке;

- необходимость проверки выполнения банком распоряжения Фонда о принятии мер, направленных на устранение нарушений;

- неуплата, неполная или несвоевременная уплата банком сборов, пеней в Фонд;

- непредставление, несвоевременное представление в Фонд отчетности в сроки и предусмотренные законодательством формы.

- результаты проверок деятельности банков, которые проводились внешними аудиторами;

- обращения, жалобы вкладчиков, кредиторов, общественных организаций и других юридических и физических лиц;

- обращения правоохранительных органов.

Фонд предлагает банкам в течение месяца направить в его адрес свои предложения и замечания к проекту.