В Израиле вступает в силу закон о противодействии отмыванию денег с помощью криптовалют

Израиль присоединяется к тенденции взятия крипторынка под жесткий контроль и ограничения анонимности цифровых транзакций. Новый законопроект, определяющий меры противодействия отмыванию денег с использованием криптовалют, вступает в силу с первого дня следующего месяца.

Израиль присоединяется к тенденции взятия крипторынка под жесткий контроль и ограничения анонимности цифровых транзакций. Новый законопроект, определяющий меры противодействия отмыванию денег с использованием криптовалют, вступает в силу с первого дня следующего месяца.

В начале этого года, после нескольких лет неопределенности, Налоговая служба Израиля опубликовала официальный циркуляр, который приравнял криптовалюты к финансовым активам и определил правила налогообложения для криптокомпаний и физических лиц.

Новый документ, подтвердил ранее опубликованные нормы и определил нормативно-правовую базу для банков и финучереждений при работе с виртуальными валютами. Обновленный закон о регулировании деятельности поставщиков финансовых услуг, о мерах борьбы с отмыванием денег теперь содержит отдельные положения, относящиеся к крипторынку. Отсутствие контроля за криптовалютными операциями и анонимность транзакций затрудняют работу финансовых служб. Новые правила будут включать виртуальные валюты в регулирующий аппарат, предназначенный для запрещения отмывания денег в секторе финансовых услуг и основывается на следующих мероприятиях:

• Применение подхода, основанного на оценке риска.

В правилах указаны 37 маркеров отслеживания отмывания денег, в том числе крупные суммы более 5000 шекелей (приблизительно 1 400 долларов США), переведенные в цифровой кошелек;

• Соблюдение надлежащей проверки и политики «Знай своего Клиента».

Соблюдение норм AML/KYC является обязательным в отношении криптовалютных счетов.

• Мониторинг и отчетность о подозрительных операциях/деятельности.

Любые денежные переводы, сделанные с использованием анонимного IP-адреса или адреса, несовместимого с географическим происхождением соединения, криптовалютные переводы на сайты онлайн-азартных игр, любая активность в анонимных криптовалютах, таких как monero или zcash считается подозрительными операциями и должна сообщаться в органы финрегулирования.

• Учет.

Поставщики финансовых услуг должны поддерживать полную документацию по активности криптовалюты, которая включает в себя все цифровые адреса кошельков сторон, IP-адреса тип и сумму валюты в течение не менее пяти лет.

Выявление возможных рисков и соблюдение новых правил касается всех участников крипторынка к которым отнесены трейдеры, банки, биржи критптовалютные и торговые и коммерческие платформы в Израиле.