Отмыть деньги с помощью биткоина слишком сложно - исследование BitMex
Криптовалютная фьючерсная биржа BitMEX продолжает развеивать мифы о криптовалютах, в которых биткоин рассматривается как средство для отмывания денег, рассматривая сценарии и открывая глаза тем, кто до сих пор так считает.
Биткоин, это пожалуй один из последних активов, к которому те, кто хочет отмыть деньги обращались бы когда-нибудь и использовали его, уверяет BitMEX. Биржа опубликовала аналитический отчет, призванный развеять мифы о том, что мир криптовалют изобилует людьми, от которых пахнет моющими средствами.
В отчете BitMEX подходит к ситуации по сценарию, в котором преступники хотят переместить 1 млн долларов и превратить его в биткоин. Проиграть этот сценарий можно двумя способами.
Вы можете либо открыть счет на бирже, или торговать внебиржевым способом (OTC) с дилером,
- написала компания.
BitMEX указывает на то, что биржи, которые могут обеспечить такое количество ликвидности, нуждаются в надежных партнерах в банковском секторе. И, конечно, подобные банки требуют верификаций KYC/AML для учетных записей. Даже если банки не очень волнует отмывание денег, существуют законы, которые им следует соблюдать, и они не могут позволить своим крупнейшим клиентам безнаказанно перемещать деньги.
Стоит отметить, что в Европейском Союзе, регионе, о котором BitMEX не упоминал в своем отчете, биржи должны выполнять проверки KYC независимо от того, какие банковские отношения они имеют. Это соглашение было подписано государствами-участниками еще в октябре прошлого года и действительно для всех бирж, которые действуют внутри ЕС.
Как отмечает биржа, если постараться, то действительно можно найти дилеров, которые не требуют проверок KYC, но они в основном имеют дело с наличными и требуют значительных накладных расходов. Также было бы трудно найти того, кто бы мог переместить 1 млн долларов.
Итак, где же отмывают деньги?
Согласно отчету, с этой точки зрения, наиболее привлекательным является рынок недвижимости США. Для приобретения имущества за наличные не нужно предъявлять идентификационные данные или другие любые фоновые проверки ниже определенного порога. В некоторых городах этот порог может достигать 3 миллионов долларов.
Иностранцы получают дополнительную выгоду от того факта, что США не подписали Общий стандарт отчетности (Common Reporting Standard, CRS). Для того, чтобы гражданин США имел где-то такую же выгоду, он должен искать для своего бизнеса страну, которая не соответствует FATCA, а ее найти нелегко. Учитывая усиление криптовалютного регулирования, покупка биткоина может быть одним из наименее эффективных способов отмывания большого количества наличных денег.
