Мошенник выманивал у жертв деньги за оформление несуществующих онлайн-кредитов
Будучи отцом троих детей, украинец столкнулся с острой нехваткой средств. Чтобы восполнить брешь в семейном бюджете, мужчина придумал схему интернет-мошенничества, суть которой заключалась в выманивании денег у сограждан, желающих получить в кредит значительную сумму денег, под предлогом разного рода комиссий и сборов.
Для этой цели он заказал разработку сайта вымышленной компании "Украинская брокерская компания", который разместил на хорошо проиндексированном домене macgroup.com.ua, который раньше занимала компания по продаже и обслуживанию техники Apple.
Мошенник предлагал услуги поиска частных инвесторов и кредитных доноров. В каждом конкретном случае, кредитный донор должен был подыскиваться из того же региона, что и заемщик. Организатор схемы обещал клиентам кредиты до 500 тысяч гривен от частных лиц, сроком до 5 лет, без справок поручителей, предоплат, страховок и справки об официальном трудоустройстве:
Получая заявки на кредит через сайт, злоумышленник перезванивал по оставленным клиентами телефонам и предлагал помощь в поиске выгодного кредитного предложения. Взамен, клиенты должны были переводить ему на карту деньги за проверку кредитной истории, оформление документов и другие посреднические процедуры, общей стоимостью 10% от суммы желаемого кредита.
Получив согласие потенциальной жертвы на предоставление услуг, мошенник, первым делом, выполнял "проверку" кредитного рейтинга клиента. Далее, он сообщал о неудовлетворительных результатах этой проверки (стоившей 600 гривен) и предлагал выполнить процедуру сокрытия информации о непогашенных задолженностях, а также просил оплатить услуги нотариуса по оформлению кредитного договора с частным кредитором.
Далее мошенник предоставлял жертве вайбер-контакт якобы найденного частного инвестора (от имени которого переписывался с жертвами сам). В переписке он всячески затягивал процесс, а параллельно, от имени брокерской компании продолжал доить жертву различными сборами за конвертацию, а также штрафами за просрочку условий договора и повторными операциями сокрытия задолженности (поскольку, результаты такой процедуры, якобы действовали ограниченный период времени).
Подсевшая на крючок жертва сперва выполняла все требования мошенника и переводила деньги на различные, подконтрольные ему банковские карты. Но после, заподозрив неладное, отказывалась оформлять так и не полученный до сих пор кредит. На это мошенник отвечал отказом. По его словам, процедура возврата денег будет длиться 21 день и потребует дополнительных расходов на военный сбор 2,340 грн и услуги "Украинской брокерской компании" (1.500 грн). Будет дешевле переофрмить займ на другого частного инвестора, сообщал он.
Исчерпав все свои финансовые возможности и отчаявшись получить кредит, потерпевшие, оформить на упомянутом сайте кредит на сумму 70, а второй - 150 тысяч гривен. В обоих случаях, мошенник действовал по одному сценарию, выманивая деньги у потерпевших обещаниями кредита.
Решением суда, мошенник был признан виновным в нарушении ч.3 ст. 190 УК Украины (мошенничество, совершенное в крупных размерах или с применением технических средств). Ему определили наказание в виде 3 лет лишения свободы, с отсрочкой исполнения на 2 года (испытательный срок).
