НБУ пообещал не вводить новых требований к проверки денег под покупку земли. Но ждет от банков контроль
Под запуск в Украине рынка покупки и продажи земли сельхозназначения власти не собираются вводить отдельных специальных правил или требований к финмониторингу.
Такой официальный ответ на запрос "Страны" предоставил Национальный банк.
"Национальный банк не планирует внедрять дополнительные правила и требования финансового мониторинга в связи с запуском рынка земли в Украине", - говорится в ответе.
Финмониторинг - это проверка средств и людей/компаний, которые намерены приобретать наделы. За землю будут платить в безналичной форме, то есть с банковского счета. Перед внесением на него средств банк обязан задать вопросы о происхождении денег. При первичном финансовом мониторинге компании обычно обязывают сообщать банкирам, что они оперируют своим уставным капиталом и доходами за последний отчетный период или текущей выручкой. А простые люди должны сказать, что живут (делают покупки) за зарплату, сбережения или дополнительные доходы, например, от продажи квартир, машин и прочего.
Когда выяснилось, что с 1 июля 2021 года в Украине будет запущена свободная продажа земли, стало понятно, что на банковские счета поступят дополнительные средства под такие сделки. В том числе и от тех лиц, которые до этого мало сталкивались с банками, не проходили проверки финмониторинга. Поэтому многие ждали дополнительных разъяснений для банков по поводу обслуживания участников украинского агрорынка и прочих заинтересованных лиц. Но сейчас в Нацбанке объяснили, что таких планов у регулятора нет.
"Все правила финансового мониторинга, предусмотренные законодательством, будут работать и во время сделок с землей. Никаких исключений или дополнений, а также других особенностей при осуществлении финансового мониторинга таких операций нет", - официально ответили в Национальном банке.
Проверка сумм до 400 тысяч гривен, которые будут тратиться на покупку земли, остается на усмотрение банка. По требованиям НБУ их проверять не обязаны, но могут это делать с любой суммы, если это новый клиент и банк никогда не имел с ним дела. Любой новый клиент (физлицо или юрлицо) наверняка будет считаться рисковым, поскольку не проверен временем.
"Стране" в Нацбанке заявили, что будут требовать от финансистов проверок покупателей и продавцов земли на общих основаниях.
"Риски финансового мониторинга, которые могут возникать во время сделок с землей, нивелируются при условии надлежащего применения участниками финансового рынка риск-ориентированного подхода и соблюдения законодательных требований, в том числе по части надлежащей проверки клиентов, осуществляющих операции по покупке/продаже земли", - говорится в ответе НБУ на запрос "Страны".
В центробанке ждут, что финансисты будут проверять источники происхождения средств, которые пойдут на покупку земельных наделов. Смогут ли фермеры и прочие потенциальные латифундисты подтвердить документами каждую свою копейку - покажет время.
