Банкам упростили финмониторинг - запуск новой системы может улучшить контроль за транзакциями

Порядок изменит существующие, преимущественно сугубо технические аспекты национальной системы финансового мониторинга за счет запуска единой системы обмена информацией.

Запуск новой системы обмена информацией по части финансового мониторинга между банками и государством (в лице Госфинмониторинга) может улучшить контроль за транзакциями украинцев.

Такое мнение UBR.ua выразил начальник управления финансового мониторинга Юнекс Банка Владимир Павлик.

Напомним, 27 ноября заработал порядок обмена информацией по финансовому мониторингу. Он регулирует информационное взаимодействие субъектов первичного финансового мониторинга (СПМФ) и Госфинмониторинга.

Что нового привнесет документ:

• может улучшить контроль за транзакциями, поскольку информация об операциях будет собираться в унифицированном, удобном и простом для анализа виде сразу от всех субъектов первичного финмониторинга;
• система будет синхронизирована с рядом других реестров, к примеру, единым реестром юрлиц (ЕГРПОУ), что позволит упростить и автоматизировать сбор информации;
• процесс анализа информации на стороне Госфинмониторинга на всех этапах станет более простым и быстрым;
• снизит вероятность неумышленных ошибок, минимизирует влияние человеческого фактора.

"Никаких изменений в части объема и порядка раскрытия информации с точки зрения клиентов банков и других субъектов первичного финмониторинга изменение порядка обмена информацией не принесет. Требования, документы и все другие нюансы остаются неизменными", - уточняет нам Владимир Павлик.

Порядок изменит существующие, преимущественно сугубо технические аспекты национальной системы финансового мониторинга для СПМФ за счет запуска единой системы обмена информацией. В ее рамках также будет запущен активно тестируемый сейчас е-кабинет субъекта первичного финмониторинга.

Последний существенно упростит работу СПФМ в части передачи информации в Госфинмониторинг по тем операциям, которые подлежат обязательному контролю.

"Сейчас это довольно сложный, технически громоздкий и многоступенчатый процесс, требующий использования специального программного обеспечения. Когда система будет запущена, СПФМ получат простой и удобный инструмент для работы, используя КЭП. Во многом он похож на, скажем, кабинет налогоплательщика. Это существенно упростит и ускорит работу", - резюмировал начальник управления финансового мониторинга Юнекс Банка.