Топ-3 технологии Blockchain, призванные сэкономить время и деньги на KYC

Увеличиваются затраты на соблюдение процессов должной осмотрительности, таких как KYC (Know Your Customer) и AML (борьба с отмыванием денег). Поскольку финансовые компании регулярно тратят 8,4% на свои средние затраты на соблюдение требований KYC на фоне растущих жалоб клиентов на плохой опыт KYC, KYC становится растущим балансом и ответственностью за управление взаимоотношениями. Предприятия могут извлечь выгоду из инвестиций в технологию blockchain, которая подкрепляет криптовыделения, такие как Bitcoin, для ускорения и распространения операций по соблюдению KYC в рамках общих финансовых институтов посредством большей прозрачности, проверяемости и консенсуса. Лучше всего, чтобы они знали свои возможности, прежде чем делать какие-либо инвестиции. Ниже приведен краткий обзор верхнего блокатора решения, которые готовы экономить время и деньги на KYC.

Делойт KYCstart

Современная регулирующая технология Deloitte (так называемая RegTech), KYCstart, представляет собой концепцию KYC-as-a-service, которая использует технологию blockchain для бортовых клиентов финансовых учреждений, создавая и предоставляя им цифровые идентификаторы, которые могут использоваться на разных платформах и учреждения. Это повышает эффективность обслуживания клиентов для финансовых услуг и снижает затраты на эти услуги. Решение является необходимым. Когда финансовые учреждения на новых клиентах, их отделы соответствия должны связаться, проводить проверку анкет и заполнять формы, относящиеся к этим клиентам, отсюда и название «Знай своего клиента». Формы KYC охватывают информацию, начиная от места регистрации, нормативного статуса, судебного разбирательства и предполагаемого бизнеса с учреждением. Однако решение, связанное с блочным соединением Deloitte, включает «регулируемых поставщиков услуг с добавленной стоимостью KYC», которые в цифровой форме выполняют проверки KYC для клиентов, которые хотят быть интегрированными рядом финансовых учреждений одновременно. Учитывая повышенную проверяемость и подотчетность по сравнению с данными, которые технология blockchain позволяет, это может позволить людям, которые осуществляют транзакции и имеют дело с финансовыми учреждениями, отслеживать их полномочия, используя смарт-контракты на блок-цепочке.

ЗСК-Chain

KYC-Chain упрощает соответствие, используя свое управляемое B2B-приложение для оптимизации рабочих процессов команды соответствия. Интеграция с процессом plug-and-play-совместимости позволяет командам соответствия интегрировать программное обеспечение в свои рабочие процессы, позволяя этим компаниям продавать свое использование продукта, как будто они сами создали решение. Он также позволяет им передавать данные в свои собственные приложения для извлечения информации для своих команд-партнеров для использования. White-labeled KYC-Chain API, входящий в состав панели контроля соответствия KYC-Chain и портала Customer, также позволяет специалистам по согласованию либо ускорить собственный опыт своих компаний для клиентов, либо использовать шаблоны KYC, чтобы помочь командам адаптироваться к изменениям в нормативном бизнес-климате, Тем не менее, это не все продукты Dashboard / Portal. В рамках двух основных продуктов, он также поддерживает высокоуровневую аутсорсинг системы контроля соответствия и общение с клиентами в приложении, централизуя все коммуникации в одном месте. Второй ключевой продукт KYC-Chain, их инструментарий оценки соответствия Bank-Grade, включает в себя скрининг санкций, проверку подлинности, оптическое распознавание символов (OCR) извлечения данных из бумажных документов, биометрические оценки и интеграцию результатов реестра компаний на разных платформах.

Tradle

Tradle - это глобальная сеть, которая укрепляет доверие между финансовыми учреждениями и их розничными сетями, высокопроизводительными сетями, малыми и средними предприятиями и институциональными клиентами. Это позволяет им ускорить распределение капитала и риск для своих клиентов. Tradle также заботится о функциях внутреннего контроля B2B-клиентов, используя проприетарные бот-серверы, которые автоматизируют эти процессы, что позволяет финансовым учреждениям сосредоточиться на функциях фронт-офиса для получения большего дохода и роста. Как платформа с открытым исходным кодом, она является прозрачной, что позволяет проводить проверки безопасности для лучшего доверия между финансовыми учреждениями и их клиентами. Он предлагает целый ряд интегрированных функций, в том числе биометрию, сканирование идентификационных данных, санкции и проверки PEP (политически открытые лица), чтобы помочь различным типам учреждений внедрять процессы KYC быстрее, эффективнее, и более эффективно. Tradle также преобразует формы KYC в живые данные, вводит данные и совместно использует данные процесса KYC для мобильных и настольных компьютеров.