Как касаются новые правила ЕС относительно криптовалют Украины - эксперт
Через несколько дней - 9 июля 2018 года - в Евросоюзе вступят в силу новые правила для криптовалют. Они определяют понятие "виртуальные валюты" и вводят новые обязательства для юридических лиц - участников рынка криптовалют. В ЕС документ неофициально окрестили "Пятой директивой против отмывания денег", направленной на усиление борьбы с отмыванием средств, полученных преступным или незаконным путем.
О том, коснутся ли новые правила Украины и какие обязанности возложены на игроков отрасли, рассказывает эксперт сектора ITС BRDO Игорь Самоходский.
9 июля 2018 вступает в силу Директива 2018/843/ЕС (официально была опубликована 19 июня). Еврокомиссия инициировала принятие этих правил для сферы виртуальных валют еще в 2016 году.
Все члены ЕС должны будут обеспечить выполнение новых правил до 10 января 2020 года. Это конечный срок, поэтому значительная часть стран начнет применять новые требования ранее.
В чем суть новых правил? Криптовалюта получили в ЕС официальное определение, биткоин и другие криптовалюты официально будут определяться в ЕС как виртуальные валюты.
Директива определила понятие "виртуальные валюты" как "цифровое представление стоимости не выпущенное или не гарантированное центральным банком или государственным органом, которое необязательно привязано к законодательно закрепленной валюте и не имеет юридического статуса валюты и денег, но принимается физическими или юридическими лицами как средство обмена, которое может быть передано, сохранено и торговаться в электронном виде".
Примечательно, что Евросоюз определяет виртуальные валюты не через технические характеристики (например, использование криптотехнологий), а через родовые свойства. А вот та же Беларусь пошла другим путем: при определении криптовалюты там прямо привязываются к использованию технологии блокчейн.
Напомним, что в конце прошлого года Президент Беларуси подписал декрет "О развитии цифровой экономики", который легализовал в стране криптовалюта и блокчейн-технологии.
Очевидно, подход ЕС к этому вопросу более корректный - провайдеры услуг на рынке обязаны стать субъектами первичного финансового мониторинга.
В соответствии с Директивой, биржи криптовалют и ряд других профессиональных участников рынка должны стать субъектами первичного финансового мониторинга. Он предусматривает ряд мероприятий, которые включают в себя: прохождение специальной регистрации; надзор за их деятельностью со стороны госоргана финансового мониторинга; идентификацию клиентов; проверку происхождения средств и тому подобное.
Другими словами, клиенты криптовалютных бирж столкнутся с теми же процедурами финансового мониторинга, что и в банках, финансовых учреждениях и др.
Что это означает для Украины? Описанные изменения внесены в Директиву 2015/849/ЕС, имплементация которой уже предусмотрена Планом мероприятий по выполнению Соглашения об ассоциации. Украина имплементирует изменен законодательный акт ЕС после его включения в соответствующее дополнение. По имеющейся информации, соответствующая Вербальная нота уже была отправлена представительством Евросоюза Министерству иностранных дел Украины. При этом Украина имеет плюс три месяца к сроку имплементации членами ЕС.
То есть, Украина должна имплементировать новые правила, касающиеся виртуальных валют, до 10 апреля 2020 года.
Как считают специалисты BRDO, процесс имплементации Украиной норм ЕС касательно виртуальных валют оптимально проводить в два этапа:
1. Закрепление понятия "виртуальные валюты" в национальном законодательстве и применение регулирования к биржам криптовалют.
2. Применение регулирования к другим игрокам рынка, не меняюм виртуальные валюты на фиатные.
Это требует внесения изменений в закон Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения".
Согласованные действия госорганов по имплементации нововведений ЕС для рынка криптовалют, считают эксперты, создадут понятные прозрачные условия для участников рынка и станут позитивным шагом для развития рынка виртуальных валют в Украине.
Как мы уже сообщали, законопроект об общем регулирования криптовалютного рынке Украины, должен быть доработан, внесен и, вероятно, рассмотрен в первом чтении в Верховной Раде до 20 июля 2018 года, то есть до начала летних каникул у парламентариев.
