В России появится система для отслеживания криптовалют
Российская Федеральная служба по финансовому мониторингу с целью противодействия финансовым махинациям и финансированию терроризма внедряет аналитический инструмент для отслеживания операций с криптовалютами, в частности с биткоином.
Новые функции будут внедрены в Единую информационную систему Росфинмониторинга, пакетом программ, который разрабатывают несколько компаний эксклюзивно для ведомства.
Система позволяет добавлять разрозненные сведения о подозреваемых в финансовых преступлениях и находить между ними связи.
На сайте госзакупок речь идет о том, что к концу 2018 года в системе должен появиться механизм получения и обработки информации о биткоин-транзакциях и электронных кошельках. При "добавлении фигуранта" в программу помимо номеров банковского счета, карты и телефона, можно будет увидеть его электронный кошелек. Карточка "банковский счет" "фигуранта" также дополнится вкладкой "криптовалюты".
Разработкой программ будет заниматься московский Институт проблем безопасности и анализа информации (SPI) - разработчик аналитической программы iRule, которую помимо Росфинмониторинга используют силовые органы, кредитные организации и страховые компании. Контракт предполагает и другие обновления аналитической системы, выяснила Русская служба BBC.
Росфинмониторинг критикует криптовалюты. В 2014 году Росфинмониторинг заявил, что их использование может быть основанием для признания сделок незаконными.
В текущей версии законопроекта "О цифровых финансовых активах", который прошел первое чтение в Госдуме, сказано, что обмен таких активов может совершаться специальными операторами, в роли которых могут выступать только юридические лица. Ранее первый зампред Банка России Ольга Скоробогатова заявила, что Центральный банк не считает нужным разрешать свободный обмен криптовалют.
Экс-советник президента России, руководитель экспертной группы по криптовалютам Торгово-промышленной палаты РФ Герман Клименко считает оправданным стремление Росфинмониторинга и других российских ведомств контролировать криптовалюты.
Криптовалюты в силу своей анонимности и невозможности найти "концы" используются для серых схем. В даркнете - для покупки оружия, наркотиков, видео со сценами насилия. Законодатели многих стран с настороженностью относятся к этому явлению: это подтвердил и анализ, который мы проводили по поручению президента,
- сказал Клименко BBC.
Интернет-эксперт, главный редактор Satoshi.fm, Антон Меркуров, полагает, что действия Росфинмониторинга могут привести к обратному эффекту: криптовалюты, которые сегодня предоставляют статистику о транзакциях, станут действительно непроницаемы для контролирующих органов.
Если смотреть на весь объем отмываемых средств, доля, которая отмывается через криптовалюты, совсем небольшая,
- сказал Меркуров. По его словам злоумышленники запутывают следы правоохранительных органов, создавая новый кошелек для каждой операции.
Архитектура криптовалют позволяет находить связи между кошельками через цепочку операций (транзакций). Правоохранительным органам в США и Европе это позволяет находить соучастников преступлений в том случае, если известен электронный кошелек одного из подозреваемых.
Агент американского агентства по борьбе с наркотиками (DEA), Лилита Инфанте (Lilita Infante), в начале августа рассказала, что блокчейн дает много инструментов для того, чтобы идентифицировать людей. Исследования показали, что в криминальной деятельности зафиксировано лишь 10% транзакций с биткоином. "На самом деле я хочу, чтобы они продолжали их использовать", отметила она.
