Банковская тайна исчезнет, за покупками украинцев объявят слежку: подробности новых изменений
Очень скоро государство начнет исследовать покупки украинцев, которые превышают 5 тысяч гривен
Как известно, страны Европы запускают процедуру имплементации в свои законодательства новую редакцию так называемых "антиотмывочных правил" (AML-5), которые вступили в силу с лета 2018 года. Требования директивы станут обязательными для всех банков к зиме 2020 года. И такая практика, по словам экспертов, затронет и украинцев.
"Определенные польские банки стали пересматривать оценку риска украинских клиентов - она выросла с 50 до 70%. Учреждения требуют от клиентов, открывающих счета или желающих получить кредиты, дополнительные документы. Украинцы должны предоставить справку о прописке и документ, подтверждающий происхождение средств", - заявил эксперт Василий Невмержицкий.
С помощью директивы руководство ЕС хочет усилить контроль банков за движением средств, источниками их происхождения. Благодаря нововведениям теперь каждое физлицо сможет узнать, кто именно контролирует компанию. Кроме этого, будут созданы национальные реестры публичных лиц, а информация будет доступна на общеевропейском уровне.
Помимо этого, будет снижен порог для проведения онлайн-транзакций по картам до 50 евро. При этом лимит идентификации владельцев подобных карт также будет снижен с €250 до €150.
Украина хоть и не является членом ЕС, но страна уверенно двигается в сторону Брюсселя, поэтому не исключено, что Киев через определенное время начнет внедрять антиотмывочные нормы. Проще говоря, вслед за Европой украинцы могут попрощаться с банковской тайной.
Эксперты не исключают, что очень скоро в Украине понизят лимиты на анонимные операции. Если сегодня украинцы могут без идентификации перевести до 15 тысяч гривен, то скоро этот порог будет снижен до 5 тысяч.
В НБУ заявили, что электронная валюта будет выпускаться и работать под полным контролем государства. Благодаря электронной гривне НБУ хочет уменьшить объем налички в обращении, так как страна тратит большие средства на выпуск и обслуживание банкнот.
