Скандал вокруг отмывания средств через Deutsche Bank демонстрирует убогость подобных попыток с использованием криптовалют
В крупнейшем немецком финансовом учреждении Deutsche Bank со штаб-квартирой во Франкфурте по инициативе местных органов власти состоялись проверки на основании подозрения в отмывании денег. Несмотря на постоянный ореол использования преступниками децентрализованных систем, под подозрение в связях с преступными организациями попадает все большее количество банков.
29 ноября BBC сообщило, что в ходе расследования громкого дела, инициированного немецкими властями, был получен доступ к серверам и файлам, которыми владеет Deutsche Bank, для дальнейшей оценки того обрабатывал ли банк более $350 млн, принадлежащих клиентам с Британских Виргинских островов, которые, в свою очередь, подозреваются в криминальных операциях.
В сентябре Wall Street Journal сообщил, что $9 млн, полученных от криминальных доходов, были отмыты с помощью популярной торговой криптовалютной платформы ShapeShift, базирующейся в Швейцарии. WSJ заявили, что отслеживали перемещение незаконных средств через информацию, полученную в публичных блокчейнах Эфириума и биткоина.
В ответ ShapeShift написала:
$9 млн (даже если это было правдой) составляет 0,15% объема бирже ShapeShift за указанный период времени. Мы опубликовали отчет о выполнении требований правоохранительных органов, предоставляя важную помощь в более 30 расследованиях в 13 различных странах мира. Мы работаем с другими биржами практически ежедневно, чтобы идентифицировать и блокировать воров и преступников через группу самообороны ShapeShift, созданную для защиты пользователей и промышленности. Мы блокируем целые страны по спискам санкций. У нас есть внутренняя программа борьбы с отмыванием денег, которая использует блокчейн-криминалистику.
Для преступников может быть значительно более рискованным и более непрактичным использование криптовалют для перемещения средств, поскольку, в отличие от операций с фиатными средствами, через работу публичных сетевых исследователей сетей и компаний, таких как Chainalysis, транзакции, обработанные через определенные кошельки, могут быть прослежены к конкретным биржам.
В Южной Корее, например, мошенники первоначального предложения монет (ICO), под названием PureBit, пытались обналичить миллионы долларов, полученных после исчезновения с капиталом инвесторов.
Почти сразу же после того, как средства со счета PureBit были переведены на Upbit, крупнейшую в стране криптовалютную биржу, Upbit закрыла счета операторов аферы и заморозила средства.
Как видно из недавнего дела об отмывании средств в Deutsche Bank и мега-скандалом, в котором фигурирует около $227 млрд с Danske Bank в Бельгии, преобладающим методом преступников и криминальных синдикатов для обработки транзакций, особенно для оффшорных банковских счетов за рубежом, несмотря на строгое регулирование являются традиционные банки, они продемонстрировали слабый опыт в борьбе с отмыванием денег.
Адреса основных криптовалют могут быть отмечены компаниями, которые занимаются аналитикой блокчейнов, и уже многие из крупнейших в мире криптовалютных бирж, включая Binance, сотрудничают с компаниями Chainalytics и Elliptic в целях борьбы с отмыванием денег.
По сравнению с $9 млн, задействованных в деле ShapeShift, $350 млн Deutsche Bank, $227 млрд в Danske Bank и десятки скандалов связанных с отмыванием денег в течение последних нескольких лет, демонстрируют четкое различие в масштабе и интенсивности способов, в который преступники злоупотребляют мировой банковской системой, чтобы отмыть деньги.
