НАБУ и САП расследуют, почему НБУ не выводит с рынка проблемный «Мисто Банк»
27 ноября Специализированная антикоррупционная прокуратура (САП) по результатам рассмотрения заявления ООО "Каховка Пром-Агро" внесла сведения № 42018000000002973 в Единый реестр досудебных расследований о возможном совершении уголовного преступления первым заместителем главы НБУ Екатериной Рожковой и другими должностными лицами НБУ, которые, по версии компании-заявителя, злоупотребляя служебным положением в интересах нардепа Ивана Фурсина, "не употребляют предусмотренных действующим законодательством мер для отнесения ПАО „Мисто Банк" к неплатежеспособным". Об этом говорится в письме САП и выписке из ЕРДР, которые оказались в распоряжении Finbalance.
Согласно приведенным данным, это уголовное производство расследует НАБУ по ст. 364 Уголовного кодекса ("Злоупотребление властью или служебным положением").
По данным НБУ, нардеп Иван Фурсин контролирует 97,18% акций "Мисто Банк". Также он (вместе с Юлией Левочкиной) является совладельцем банка "Клиринговый дом".
Согласно отчетности "Мисто Банка", на 1 ноября он нарушал ряд нормативов НБУ, в т. ч.
- Н2 (норматив достаточности регулятивного капитала), который на отчетную дату составил 2,89%, тогда как нормативное требование - не менее 10%;
- Н7 (норматив максимального размера кредитного риска на одного контрагента), который составил 142,33%, тогда как нормативное требование - не более 25%;
- Н9 (норматив максимального размера кредитов, гарантий и поручительств, предоставленных одному инсайдеру), который составил 183%, тогда как нормативное требование - не более 25%.
Вместе с тем, "Мисто Банк" констатировал в отчетности, что указанные значения нормативов "в рамках действующей по состоянию на 01.11.2018 программы капитализации".
По данным НБУ, убыток "Мисто Банка" за 10 месяцев-2018 - 177,2 млн. грн. Чистые активы "Мисто Банка" в январе-октябре сократились с 2,02 млрд. грн до 1,55 млрд. грн (из которых в т. ч. 615 млн грн - инвестиционная недвижимость, 228 млн грн - кредиты юрлицам, 73 млн грн - кредиты физлицам.)
Объем средств физлиц в "Мисто Банке" на 01.11.2018 составил 818 млн грн, юрлиц - 176 млн грн, банков - 321 млн грн.
В сентябре первый заместитель главы НБУ Екатерина Рожкова заявляла, что "Мисто Банк" Ивана Фурсина (как и банк "Кредит Днепр" Виктора Пинчука) должны до конца года возобновить выполнение норматива адекватности регулятивного капитала.
"Мы активно работаем с акционерами этих банков - "Мисто Банк" уже подал программу дополнительных действий и мы ее почти утвердили, "Кредит Днепр" находится в процессе. Время у них есть до конца года, как и у всех других банков, с которыми мы работаем на основании трехлетних программ докапитализации после первых стресс-тестов. "Почему они „выпали" из норматива? По результатам последней диагностики качества активов банки признали дополнительные убытки по старым проблемным кредитам, по которым у них был ряд судебных процессов", - констатировала Рожкова. По ее словам, банки должны будут решить проблемы с капиталом докапитализацией или реструктуризацией проблемной задолженности.
В ноябре Екатерина Рожкова заявила, что НБУ разрешил банкам завершить процесс докапитализации до 01.04.2019 (тогда как ранее предполагалось, что банки должны были достичь минимально необходимого показателя капитала к концу 2018). Кроме того, регулятор разрешил банкам обеспечить выполнение планов реструктуризации до конца 2019 года.
Нардеп Иван Фурсин, которому принадлежит "Мисто Банк", - младший бизнес-партнер Дмитрия Фирташа. Он в свое время возглавлял наблюдательный совет банка "Надра", который до банкротства принадлежал Дмитрию Фирташу.
Также Иван Фурсин был в числе совладельцев латвийского АО Trasta komercbanka, которому в начале марта 2016 Европейский центробанк (ЕЦБ) аннулировал лицензию. По данным НБУ, Trasta komercbanka контролирует 4,2% акций "Мисто Банк". Trasta komercbanka также фигурировал в расследовании по выводу миллиардов рефинансирования НБУ из Дельта Банка.
