Южно-Африканская республика внедряет документ для регулирования и деанонимизация транзакций с биткоином

Консультационный документ для регулирования криптовалют в регионе выпустил Южно-Африканский резервный банк. Тем не менее, правительство, кажется, внедряет банковские функции для криптовалют, идя против самой концепции биткоина.

Банк отдает предпочтение термину - криптоактивы, а не криптовалюты, считая, что это облегчит для органов власти понимание и внедрение налоговой политики и различных законов о защите, касающиеся владения цифровой валютой.

Документ разработан в сотрудничестве с Национальным казначейством, Службой доходов (SARS), Администрацией финансового сектора (FSCA) и Центром финансовой разведки (FIC) и в нем отмечается важность криптовалют как "важной финтех-инновации".

Этот фреймворк предназначен для устранения мошенничества и защиты инвесторов, заинтересованных в криптовалютах, но, что важно, он облегчает отслеживание операций и взимания налогов. Кроме того, в первом квартале 2019 года будет выпущено аналитический документ о электронных кошельках и финансовых услугах, связанных с криптовалютами.

Но этот документ деанонимизуе криптовалютные транзакции в Южной Африке, приблизив биткоин к традиционной банковской системе, несмотря на то, что он был создан для того, чтобы искоренить банковскую систему. Согласно информации из интернет-источников, новые законы гарантируют, что провайдеры бирж и кошельков будут отслеживать транзакции и нести ответственность за использование криптовалют своих клиентов, подобно роли, которую банки играют в финансовой среде сегодня.

Объяснением своей жесткой позиции по управлению сектором криптовалют, документ называет волатильность цен, рыночную неликвидность, широкомасштабное мошенничество и киберпреступность, связанную с криптовалютным рынком.

В документе упоминается, что криптовалюты похожи на финансовые продукты, такие как ценные бумаги и облигации, и их торговля будет оставаться активной на рынках Южной Африки. Однако рабочая группа стремится улучшить мониторинг криптовалют и стремится регулировать сектор, чтобы предотвратить любым неприятным инцидентам.

Среди многих правил ожидается, что криптовалютные стартапы будут регистрироваться в правительстве для ведения бизнеса, с набором правил для поставщиков услуг на рынке криптовалют. Предприятия, связанные с покупкой и продажей криптовалют, такие как биржи, кошельки и поставщики соответствующего программного обеспечения, должны будут зарегистрироваться.

В документе говорится:

Это может привести к появлению формального разрешения и определения зарегистрированных/лицензированных поставщиков услуг криптоактивов, работающих в Южной Африке.

К провайдерам криптовалют будут применены строгие законы по борьбе с отмыванием денег (AML), включающие сбор конфиденциальной информации, такой как физические адреса и национальные идентификационные карточки, так же, как это делают банки. Кроме того, компании будут контролировать и сообщать о "подозрительных транзакциях" на суммы свыше 25 000 рандов, что соответствует примерно $1824 и выше.