FinCEN обнародовал новые рекомендации для биткоина - это то, что нужно знать

Недавно, 9 мая 2019, организация по борьбе с финансовыми преступлениями министерства финансов США (FinCEN) опубликовала новые руководящие принципы, которые демонстрируют как законы против отмывания денег (AML) применяются к биткоину и остальному криптовалютному рынку.

Известный криптовалютный эксперт Джейк Червинский (Jake Chervinsky) предоставил краткий обзор ключевых моментов из рекомендаций FinCEN.

Основной целью документа является обеспечение регуляторной четкости для криптовалютных предприятий при определении того, осуществляют они денежные переводы в соответствии с Законом о банковской тайне (BSA).

Согласно FinCEN, одноранговые торговые биткоин-платформы, такие как Localbitcoins, занимаются денежными переводами. Регуляторный контроль характеризовал биржи P2P как субъектов, занимающихся торговлей биткоином и другими криптовалютами.

Таким образом, торговцы BTC на Localbitcoins, которые имеют соглашения в США, должны выполнять обязательные процессы, которые требуют знания ваших клиентов (KYC), и соблюдать законы о AML. Это пособие также определяет, что нелицензированные трейдеры P2P BTC могут иметь уголовные последствия своей деятельности.

Еще в 2018 году Элдона Росса (Eldon Ross) из Пенсильвании, был приговорен к одному году заключения за то, что он руководил бизнесом денежных переводов с использованием ВТС.

Другой потенциальный элемент нового руководства FinCEN заключается в том, что он касается первичных предложений монет (ICO). Долгое время многие проекты пытались предлагать свои IСО-проекты, как служебные токены, чтобы избежать регулирования их, как ценных бумаг, но это может измениться.

По словам Червинского, новое руководство FinCEN характеризует ICO как денежные переводы, когда токены, предлагаемых не является ценными бумагами. Отрывок из документа:

Продавец CVC [Convertible Virtual Currency] - передатчик денег, действует в роли администратора, поскольку во время первичного размещения продавец является единственным лицом, уполномоченным выпускать и выкупать (постоянно изымать из обращения) новые единицы CVC.

Хотя документ FinCEN кажется хорошо обоснованным и нейтральным в отношении криптовалютных правил, однако есть некоторая внутренняя несоответствие.

Это несоответствие применяется к смешанной характеристике децентрализованных бирж (DEX) и децентрализованных программ (DApps).

Кажется, FinCEN не совсем четко понимает тот факт, что DEX является типом DApp. В этом документе, надзиратель по финансовым преступлениям говорит, что DApps могут квалифицироваться как передатчики денег, если:

DApp выполняет перевод денег, определение денежного передатчика будет применяться к DApp, владельцев/операторов DApp, или к обоим.

Однако, в той же директиве четко отмечается, что DEX освобождаются от законов о переводе денег.