Украинские бизнесмены спешат забирать деньги из Андорры
В последнее время сложилась очень опасная ситуация в банковской системе Андорры. Очень долгое время это маленькое государство славилось тем, что там очень хорошие лыжные трассы и либеральное банковское законодательство, которое позволяло хранить деньги в банках Андорры, не переживая, что об этом станет известно другим лицам, в том числе и тем, кто не должен об этом знать, хотя имеет на то полномочия. Сложно сказать, сколько и кто из украинских бизнесменов хранит деньги в этой стране. В любом случае, разговоры о тех или иных бизнесменах, которых видели не только на лыжных трассах андорранских гор, ходят среди украинского истеблишмента. Но теперь возникла проблема, которая может сделать андорранские банки опасным местом для хранения денег.
После кипрского кризиса 2013 года, появление Андорры на рынке было первоначально очень позитивно воспринято людьми, желающими спрятать свои деньги в стране, которая не задает вопросов. В течение нескольких лет банковские депозиты в Андорре росли на 15-20% ежегодно.
И казалось, все развивается хорошо, пока не разразился скандал. Андорранские банки BPA и Andbank оказались замешаны в отмывании денег испанскими знаменитостями и чиновниками, в результате чего деятельность банка BPA была прекращена подразделением по борьбе с финансовыми преступлениями Казначейства США (FINCEN). Деятельность банка BPA и, соответственно, все счета клиентов в нем заблокированы уже больше 10 месяцев. Банк обвинен в отмывании денег криминальных сообществ России, Китая и Венесуэлы. В декабре 2015 года за уклонение от уплаты налогов посредством операций в Андорре была осуждена Монсеррат Кабалье, а 10 февраля 2016 года начнется суд над бывшим президентом Каталонии, г-ном Пуйолем, который уже признался в отмывании денег через банки Андорры. А это чревато большими проблемами для всей банковской системы Андорры. Третий крупный банк Андорры – Credit Andorra – просто не справился с управлением инвестиционными портфелями клиентов, и с апреля по декабрь 2015 года потерял около 40% стоимости своих инвестиционных фондов.
После всех этих событий Испания практически принудила Андорру подписать неравный договор, подразумевающий автоматический обмен информацией. Подписание договора с Испанией привело к фактическому бегству всех испанских депозитов из Андорры, ведь действительно, если у клиентов незадекларированные счета, то больше держать их в Андорре стало невозможно. А если у клиентов "белые" деньги на счетах, то какой им смысл держать средства в Андорре, рейтинг которой упал практически до "мусорного" уровня? По некоторым оценкам суммарный отток депозитов из Андорры в 2015-2016 годах может превысить 50%.
А что касается украинских бизнесменов, которые пользуются услугами банков в Андорре, то совсем недавно, 15 января этого года, Кабинет министров Украины утвердил и рекомендовал к подписанию соглашение по налоговому сотрудничеству и обмену налоговой информацией между Украиной и Андоррой. Соглашение фактически дает возможность правоохранительным органам из Украины получать информацию о счетах граждан Украины в банках Андорры. А это уже опасно для тех, кто спрятал там деньги, "заработанные непосильным трудом" в Украине.
Сейчас в мире, а тем более в ЕС, идет массовое наступление на разного рода оффшоры и тайные счета в банках. Все хотят знать обо всех. Так что украинским бизнесменам и госчиновникам-коррупционерам все сложнее и сложнее прятать деньги за рубежом. Фактически Андорра выпадает из зоны оффшорных территорий, и теперь уже украинцам невыгодно прятать там деньги. А где выгодно? Куда убегают деньги, которым сейчас неудобно в Андорре? Ясно только одно: в Украину они не вернутся. Пока не вернутся. Ибо пока не будет в Украине стабильности и спокойствия, деньги наших людей будут прятаться за рубежом, и заводить их в Украину будут бояться. А жаль.
Александр Охрименко Редакция может не соглашаться с мнением автора. Если вы хотите написать в рубрику "Мнение", ознакомьтесь с правилами публикаций и пишите на [email protected].
