Какие органы будут знать о банковских счетах криворожан без решения суда
С февраля ряд государственных органов получили доступ к информации о счетах юридических и физических лиц без решения суда. При этом банки не будут сообщать владельца счетов о том, что его деньгами, или контрагентами интересовались правоохранительные органы.
"Продали что-то в интернете, купили "серый" товар? Правоохранители без проблем смогут узнать, кто, когда и сколько денег вам забросил на "Приват 24". Для этого им не нужно решение суда, достаточно будет вписать вас в одно из дел о незаконном приобретение активов. И вы об этом не будет знать - банки не обязаны вам сообщать", - об этом пишет заместитель главного редактора Юрий Винничук.
Правоохранительным органам упростили доступ к информации, содержащей банковскую тайну.
Речь о доступе к информации о транзакциях и счетах юридических, физических лиц-предпринимателей и обычных физических лиц.
Таким образом, начиная с февраля 2020 года, ряд государственных органов по письменному запросу и без решения суда сможет получать доступ к информации об операциях по счетам, включая информацию о контрагентах, даже если их счета открыты в других банках.
При этом физическое лицо, ООО или юридическое лицо не будет знать о том, что определенный полицейский получил доступ к информации о его счете, транзакции и партнерах, поскольку банки не обязаны сообщать об этом.
Ранее правоохранители имели право запрашивать только информацию о наличии у конкретного юридического лица или ФЛП банковского счета.
Однако с февраля 2020 года перечень государственных органов, которые получили упрощенный доступ к банковской тайне увеличился. Кроме того, они могут спросить и информацию о счетах, транзакции и контрагентов физических лиц. Однако информация о счетах и?? транзакциях физических лиц может быть предоставлена?? только на основании дела о возможном приобретение в собственность активов, полученных коррупционным путем.
Упрощенный доступ к банковской тайне было предоставлено законом "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно конфискации незаконных активов лиц, уполномоченных на выполнение функций государства или местного самоуправления, и наказание за приобретение таких активов", который был принят Верховной Радой 31 октября 2020 года.
Этим законом были внесены изменения в закон "О банках и банковской деятельности", а именно в статью 62, которая регламентирует порядок раскрытия банковской тайны.
Однако, следует указать, что каждый отдельный государственный орган получил разный уровень доступа к банковской тайне.
Какие органы будут знать о наших счета без решения суда?
Информация, содержащая банковскую тайну, по письменному запросу предоставляться: Прокуратуре, Службе безопасности Украины, Государственному бюро расследований, Нацполиции, НАБУ, Антимонопольному комитету Украины.
В данном случае речь идет только об операциях по счетам конкретного юрлица или физического лица-предпринимателя и за конкретный промежуток времени.
В то же время информацию о банковских операциях по счетам конкретного физического лица, ФЛП или компании, и в конкретный промежуток времени, сможет получать Прокуратура, Государственное бюро расследований, Национальное антикоррупционное бюро по делам, которые касаются выявления необоснованно приобретенных активов.
В то же время НАБУ получило широкий доступ. В частности, детективы бюро имеют право получить без решения суда доступ к счетам, вкладов, сделок, операций по счетам или без открытия счетов конкретного юридического лица, ФЛП или физического лица за конкретный промежуток времени с указанием контрагентов.
Кто еще имеет доступ к информации, содержащей банковскую тайну?
Налоговая сможет получить информацию о наличии у налогоплательщика банковских счетов без решения суда.
Кроме того, налоговики смогут получить доступ к банковской тайне в случаях, когда информация нужна по запросу США (соглашение между Украиной и Правительством Соединенных Штатов Америки для улучшения выполнения налоговых правил и применения положений Закона США "О налоговых требованиях к иностранным счетам" (FATCA) и других государств с которыми подписаны международные договоры об обмене информацией для налоговых целей.
Проще говоря, если украинская компания, или гражданин, будут заподозрены в международных схемах по отмыванию денег, то по запросу США или другой страны, налоговая получит доступ к счетам подозреваемого.
Государственная служба финансового мониторинга может получить доступ к информации о подозрительных транзакциях, которые стали объектами анализа специалистов службы.
Государственная исполнительная служба или частные исполнители имеют право проверить информацию о счетах, транзакции и наличие договора аренды сейфа у должника.
Другие банки получать информацию о счетах налогоплательщика в случаях, предусмотренных законом "О предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем".
Агентство по розыску и менеджменту активов (АРМА) во время розыска активов, на которые может быть наложен арест в уголовном производстве, может получить информацию о наличии и состоянии счетов, а также операции по ним конкретной юридического или физического лица.
Проверять состояние счетов могут и органы социального обеспечения с целью верификации и мониторинга получателей государственной денежной помощи (льготы, субсидии).
Как госорган должен оформлять запрос на получение доступа к банковской тайне?
Государственные органы, получившие упрощенный доступ к информации с банковской тайной могут запрашивать информацию о наших счетах только на законных аргументированных основаниях и в пределах своей компетенции.
То есть Нацполиция например не имеет права на доступ к информации о транзакции по счетам физического лица без решения суда. Такое право есть у прокуратуры, ГБР и НАБУ.
Существуют также и четкие требования к оформлению такого запроса. В частности, он должен быть изложен на бланке госоргана, с подписью руководителя (или его заместителя), скрепленного гербовой печатью, или заверенный электронной подписью руководителя (или его заместителя).
Также такой запрос должен содержать законные основания для получения информации и ссылки на нормы закона, согласно которым госорган хочет получить соответствующую информацию.
