Украинцам пояснили, за что банки могут заморозить их деньги
В Украине постепенно ужесточают мониторинг банковских переводов. Финансовые учреждения блокируют даже маленькие суммы, а систему постоянно совершенствуют.
У любого, кто не сможет доказать источник своих доходов, средства могут забрать.
Согласно закону, в обязательном порядке должны проверяться только те переводы, которые превышают 400 тыс. грн.
Однако некоторые банки вводят более жесткий мониторинг. Так, в Монобанке заявили, что они должны верифицировать абсолютно все операции на пополнение счета.
Для выполнения закона о финансовом мониторинге Кабмин обновит принцип сбора информации.
Он будет основываться на Системе электронного взаимодействия государственных электронных информационных ресурсов "Трембита".
Это национальная система электронного взаимодействия между государственными информационными ресурсами, электронными реестрами.
Из разных государственных реестров будут собираться данные на всех украинцев.
Следует отметить, что финансовый мониторинг может коснуться любого украинца.
При этом, часть операций обязательна для проверки по закону, а именно:
операции с наличкой (перевод, пополнение счета, получение средств, расчет за сделку);
все операции физлиц-предпринимателей (ФЛП), юридических лиц, которые зарегистрировались в течение последних трех месяцев;
обмен банкнотами, перевод средств за границу;
финансовые операции с клиентами с высоким уровнем риска;
все операции на сумму от 400 тыс. грн и другие.
