В Telegram обнаружена схема отмывания денег, краденных с банковских карт
Упоминания данной схемы можно встретить в Едином реестре судебных решений, когда заходит речь о кардерах, похищающих чужие деньги с банковских карт и платежных систем, ради покупки электроники на иностранных интернет-площадках. Мы решили выяснить подробности этой схемы. Начнем с того, что преступники находят своих клиентов через сервис мгновенных сообщений Телеграм.
Telegram позволяет не только переписываться с вашими знакомыми, но и объединяться в тематические группы по интересам. Популярности подобных телеграм-каналов способствует анонимность, отсутствие модерации и функционал поиска. Вы вряд ли сможете вычислить владельца канала, если он пожелает остаться неизвестным. Информацию о нем мог бы выдать сам Телеграм, но политика компании не предусматривает раскрытия данных ее пользователей, кроме как в случаях, связанных с терроризмом, да и то, как отмечают эксперты по безопасности, таких прецедентов еще не случалось.
Если вбить в строку поиска Телеграма запрос "купить айфон", достаточно легко можно найти группы, где это можно сделать.
При этом, некоторые из подобных групп предлагают товар по цене в 2 раза ниже рыночной. И это не банальный развод, как можно было бы подумать - дело в том, что данная электроника приобретается продавцами при помощи денег, украденных с чужих банковских карт и пейпал-аккаунтов.
Преступники говорят об этом прямо, чтобы ни у кого не возникало никаких иллюзий: вы покупаете краденное, сообщают они, поэтому будьте готовы к возможным последствиям.
При этом, конечному покупателю осуществляется легальная международная доставка с соответствующим трекинговым номером и официальная растаможка. Некоторые продавцы даже утверждают, что техника уже находится у них на складе.
Получив заказ на дешевый айфон, преступники просят полную предоплату. А чтобы убедить потенциальных покупателей в своей благонадежности, они предлагают подарки-бонусы и платят довольным клиентам 2,000 российских рублей (около 25 долларов) за отзыв о сервисе.
Правда, некоторые магазины уже перестали практиковать публикацию отзывов покупателей, потому что клиенты жалуются, что они подверглись травле со стороны "поборников морали", считающих подобный способ онлайн-шоппинга предосудительным.
Интересно, что данная схема не только все еще остается безнаказанной правоохранителями, о чем мы уже неоднократно писали. Она настолько рабочая, что преступники даже проводят онлайн-курсы, на которых обучают способам кражи чужих денег, а также, где их можно безопасно потратить и как построить на этом доходный бизнес.
Однако это - тема, заслуживающая отдельной статьи.
