Массовая блокировка денежных переводов: украинские банки срочно оповестили клиентов. Касается каждого
Появилась информация о коснувшейся блокировке даже мелких переводов украинцев, что обусловлено банковскими проверками.
Известно, что в Украине еще несколько месяцев назад вступили в силу новые правила финансового мониторинга, а поэтому банки продолжают проверки и блокировки переводов. Примечательно, но количество прецедентов с блокировкой мелких операций не уменьшается.
"Такие прецеденты есть, и их не становится меньше", - поделился Виталий Невмержицкий, являющийся финансовым аналитиком.
Из-за рискориентированного подхода и строгого надзора со стороны Национального банка Украины (НБУ) у банков нет иного выбора, а поэтому многими продолжается чистка собственных клиентских баз, в силу чего происходит постепенно движение от клиентов, имеющих большие обороты, к более маленьким суммам.
"Если говорить об относительно незначительных операциях (в пределах 150 тыс. грн - многие банки сохранили это пороговое значение), то здесь ключевым индикатором подозрительности является превышение суммы операции над среднестатистическими, указанными в анкете показателями или доходами", - поделился эксперт.
По сути говоря, если украинец внезапным образом получил перевод средств в размере 100 тысяч гривен, а показатели средней ежемесячной заработной платы равняются 20 тысячам гривен, то существует высокий риск блокировки такой операции. Кроме того, в банке будут требовать пояснить и документально доказать законность этой операции.
Порой встречаются инциденты даже с небольшими суммами. Так, по словам экономиста Алексея Дорошенко, его брат столкнулся в блокировкой перевода на сумму всего 150 гривен. Можно сказать, что нет нужды в прохождении финансового мониторинга такой операцией, но в банки все равно посчитали, что эти средства имеют сомнительное происхождение. Не исключено, что это обусловлено сбоем программного обеспечения.
