ЦБ разъяснил признаки операций, подлежащих блокировке
Соответствующий закон 167-ФЗ, который позволяет банковским учреждениям на два дня «замораживать» клиентские карты и переводы, вступил в силу два дня назад.
ЦБ опубликовал признаки несанкционированных и сомнительных операций подлежащих блокировке со стороны банков из-за возможного отсутствия согласия на них клиентов.
Мера направлена на пресечение попыток хищения средств кибермошенниками со счетов клиентов. Согласно разъяснениям регулятора, таких признаков всего три. Первый - это наличие реквизитов получателя в базе данных Центробанка с отметкой о попытках хищений. Второй - параметрическое совпадение устройств, которые используются для трансакций, с информацией вышеупомянутой базы. Третий - отличие характера и объема операций от обычных. Учитывается время, место, цель трансакций и их периодичность.
Способы выявления спорных операций Регулятор не уточняет, оставляя право на выбор способы банкам. Если операция будет признана сомнительной или спорной, то представитель банка должен связаться с клиентом и получить его согласие на авторизацию. Если связаться с клиентом не удастся, то банк имеет право приостановить движение по счетам.
Эксперты отметили, что изменения в нормативах Регуляторов стали следствием доработки базы, которую дополнили нужной информацией и предоставили к ней доступ банкам. Опасаться повальной блокировки операций также не стоит. Сотрудники финмониторинга в состоянии решить эту проблему за несколько минут.
