Досье на каждого вкладчика: как украинские банки собирают информацию о своих клиентах
100% опрошенных банков признали, что для формирования досье на своих клиентов они используют публикации в СМИ, Единый реестр судебных решений, декларации НАПК, Единый реестр досудебных расследований, открытые данные об отчетности компании. Об этом говорится в исследовании "Влияние репутации и других неизмеряемых факторов на решения банков", проведенном "Финансовым клубом" и агентством стратегических решений ShiStrategies.
"Объем информации, который собирают банки, большой, но мы были поражены, насколько. Анализируя клиента, все банки не только пользуются данными с официальных реестров, но и международными базами, публикациями в СМИ и публичными заявлениями", - заявила управляющий партнер ShiStrategies Инна Шинкаренко в ходе круглого стола "Сила репутации банков и клиентов".
94% всех банков используют данные других госреестров, системы YouControl, Государственной фискальной службы. 88% банков сообщили, что обращаются за информацией в торговые реестры иностранных государств и изучают налоговые декларации.
Кратко и по делу в Telegram
Кредитный реестр НБУ и/или бюро кредитных историй обязательно мониторят лишь 81% банков, "коррупционный" реестр - 69%, публичные заявления - 56%, ICIJ Offshore Leaks Database - 50%, публикации в соцсетях - 44%, а 38% банков изучают решения Европейского суда.
Негативная информация в СМИ заставляет банки пристальнее посмотреть на своего клиента, но ее появление не означает, что клиенту автоматически откажут в обслуживании.
