Маркарова назвала бизнес, для которого ослабнет финансовый мониторинг
Обновленный закон о финансовом мониторинге ослабляет контроль для добросовестного бизнеса, однако усиливает его для безответственных предпринимателей.
Об этом заявила министр финансов Оксана Маркарова в интервью онлайн-изданию MC Today сообщает пресс-служба Министерства финансов.
"Обновленный законопроект о финансовом мониторинге мы разрабатывали несколько лет... 6 декабря 2019 года мы наконец приняли документ. Президент подписал его в конце декабря (закон вступает в силу 28 апреля 2020 года). Обновленным законом мы одновременно и ослабили финансовый мониторинг для добросовестного бизнеса и добропорядочных граждан, и усилили контроль для недобросовестных предпринимателей и отдельных лиц, занимающихся преступной деятельностью", - сказала министр финансов Оксана Маркарова.
По ее словам, ранее финансовые компании в обязательном порядке сообщали Госфинмониторинг об операциях на сумму от 150 тыс. грн.
"Мы увеличили предельный порог суммы до 400 тыс. грн и уменьшили список признаков операций, о которых нужно обязательно сообщать - теперь их всего четыре (раньше было 17 - ред.). Теперь у субъектов первичного финансового мониторинга больше маневров для определения того, является ли подозрительной финансовая операция. Мы убрали законодательные ограничения для установления признаков "подозрительных" финансовых операций", - сказала Маркарова.
Вместе с тем, банк или другая финансовая организация должны самостоятельно наладить систему финансового мониторинга, чтобы выявлять действительно подозрительные операции. Если обычный человек или предприятие, отметила министр, из года в год ведут одну и ту же деятельность, осуществляют понятные и предсказуемые транзакции, а банк или бухгалтер понимают эту деятельность, имеют всю необходимую информацию о клиенте, то не надо каждый раз доказывать целесообразность транзакции, даже если она превышает 400 тыс. грн.
Подозрительными, по мнению Маркаровой могли бы, например, считаться следующие транзации: когда в банк приходит физическое лицо - предприниматель с документами других ФЛП и пытается снять наличные, когда предприятие, которое всю жизнь продает мясо, вдруг решает на миллионы гривень купить металлолом.
В итоге, обновленный закон о финансовом мониторинге должен способствовать уменьшению количества проверок при одновременном повышении их качества.
"С 2003 по 2016 год на проверку к Государственную службу финансового мониторинга в среднем подавали 2,5 млн транзакций в год. В 2016-2018 годах - 8 млн. Сейчас мы ожидаем, что количество транзакций, которые подлежат проверке, уменьшится, но улучшится качество", - отметила руководитель Минфина.
Как известно, закон о финмониторинге направлен на совершенствование и уточнение отдельных норм законодательства по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, на обеспечение реализации положений новых международных стандартов в сфере противодействия отмыванию средств и борьбы с финансированием терроризма.
