НБУ ужесточил требования к банкам по доверительному управлению
Национальный банк ужесточил требования к деятельности банков, являющихся управляющими фондов финансирования строительства и осуществляют операции по доверительному управлению.
Регулятор пересмотрел подход к определению специализированных банков доверительного управления.
"Банк приобретает статус специализированного банка, если объем операций по договорам доверительного управления составляет 50 и более процентов совокупных активов банка", - отметили в НБУ.
Кроме того, Нацбанк ввел нормы, соблюдение которых усилит контроль банков-управляющих фондов финансирования строительства за целевым использованием средств таких фондов. Эти нормы устанавливают требования к внутренним процедурам банков. В частности, банк, являющийся управляющим ФФС, обязан иметь внутрибанковское положение, в котором будут указаны процедуры контроля за:
- наличием документов, необходимых для открытия финансирования объектов строительства, в которых будет информация о личности застройщика, его права пользования земельным участком, права на выполнение строительных работ, лицензии подрядной организации;
- целевым использованием застройщиками средств ФФС;
- соблюдением сроков и объемов выполнения строительных работ;
- соблюдением сметы (бюджета) финансирование объекта строительства;
- соответствием технических характеристик объекта строительства и объектов инвестирования;
- принятием застройщиком мероприятий по устранению выявленных недостатков.
Внутрибанковское положение также должно содержать форматы отчетов от застройщика, объем и уровень детализации которых обеспечит надлежащее выполнение банком, который является управителем ФФС, обязанностей по контролю за целевым использованием застройщиками средств фондов. А также должны быть квалификационные требования к персоналу, который осуществляет контроль за целевым использованием застройщиками средств ФФС.
Новые требования предусматривают проведение каждые полгода аудиторских проверок и представления в НБУ аудиторских выводов относительно целевого использования средств фондов финансирования строительства.
Соответствующие изменения предусмотрены постановлением правления НБУ от 18 сентября № 92 "О?? внесении изменений в инструкцию о порядке регулирования деятельности банков в Украине", которая вступает в силу через 30 дней со дня, следующего за днем?? его официального опубликования, кроме нормы по определению специализированных банков доверительного управления, которое вступает в силу с 1 октября 2018 года.
Банкам, объем операций по договорам доверительного управления которых составляет от 50% совокупных активов банка в течение 30 дней со дня вступления в силу этого постановления нужно подать в НБУ план приведения в течение года своей деятельности в соответствие с требованиями, установленными для специализированных банков доверительного управления.
