Активы Терра Банка перед введением временной администрации выводились через "схемное" кредитование, покупку "мусорных" ЦБ, сделку с Meinl Bank - ФГВФЛ
Активы Терра Банка (Киев) накануне введения временной администрации были выведены с помощью "схемного" кредитования юридических лиц, связанных с собственниками финучреждения, покупки "мусорных" ценных бумаг и сделки с Meinl Bank Aktiengesellschaft (Австрия), сообщил Фонд гарантирования вкладов физических лиц (ФГВФЛ) на веб-сайте в среду.
Согласно сообщению, в бухгалтерской документации активы банка составляют 4,543 млрд грн, однако независимые субъекты оценочной деятельности оценили их в 136 млн грн. В Терра Банке сумма утвержденных акцептированных требований кредиторов составляет 2,689 млрд грн, из них кредиторские требования Фонда - 1,291 млрд грн.
На корреспондентском счете Терра Банка в Meinl Bank в день введения временной администрации было размещено $40 млн. Эти средства с процентами (в целом - $40,4 млн) в начале сентября 2014 года были списаны австрийским банком в счет выполнения обязательств и погашения долга компании-нерезидента, связанной с бывшими владельцами банка. По факту противоправного завладения средствами бывшими владельцами начато уголовное производство.
"12% балансовой стоимости активов банка - это ценные бумаги. В бухгалтерских документах их стоимость указывалась на уровне 504,3 млн грн, а согласно данным независимой оценки, рыночная стоимость определена на уровне 1,5 млн грн, что составляет только 0,3% от их балансовой стоимости. Все указанные ценные бумаги - "мусорные", они были использованы для выведения средств из банка", - сообщает ФГВФЛ.
По его данным, 75% объема ликвидационной массы Терра Банка составляют кредиты, предоставленные юридическим и физическим лицам. "На бумаге" стоимость кредитного портфеля банка составляет 2,78 млрд грн. При этом его независимая оценка составляет 102,2 млн грн", - говорится в сообщении.
Как сообщает Фонд, в результате претензионно-исковой работы по кредитам, предоставленным заемщикам, связанным с владельцем банка в основном за счет реализации залогового имущества, переданного в обеспечение, были возвращены средства на общую сумму около 12,8 млн грн.
По данным ФГВФЛ, в настоящее время проводится досудебное расследование по уголовным производствам по фактам хищения денежных средств Терра Банка с участием владельцев банка и связанных с банком лиц, что привело к его неплатежеспособности и последующей ликвидации.
Как сообщалось, 22 августа 2014 года ФГВФЛ ввел временную администрацию в Терра Банк, а 22 декабря передал часть его активов и обязательств в переходной Кристалбанк. 23 декабря Национальный банк Украины постановил отозвать банковскую лицензию и ликвидировать Терра Банк.
Терра Банк (ранее - Инвест-Кредит Банк) был основан в 1996 году. ЧАО "Украинская стратегическая группа" на 1 июля 2014 года владела 99,6387% уставного капитала фитнучреждения.
Конечным бенифициарным собственником банка являлся Сергей Клименко, который связан с группой, включающей около 50 предприятий в ряде отраслей.
