Криптовалюты вне закона: в России начали изымать криптоматы

Центральный банк РФ заинтересовался легальностью работы криптоматов и, вероятно, инициировал изъятие терминалов, установленных компанией BBFpro. Как известно, законодательство РФ не регулирует работу криптовалютных терминалов.

Об изъятии полицией криптоматов компании BBFpro сообщает российское информагентство РБК. Руководитель BBFpro Артем Бедарев говорит, что компания не получала запросов от прокуратуры и не понимает, с чем связано изъятие криптоматов.

Устно сообщается, что проверка будет проводиться не менее шести месяцев и до ее окончания технику не вернут,

- сказал он.

По его словам, один из сотрудников полиции во время изъятия терминала заявил, что проверка проводится по поручению Генпрокуратуры на основании письма от Банка России (ЦБ). Всего в компании было 22 терминала, расположенных в торговых центрах, магазинах и барах девяти городов. К середине дня пятницы, 31 августа, все оборудование изъяли.

Представитель ЦБ не ответил на конкретные вопросы, касающиеся криптоматов BBFpro, однако напомнил, что регулятор проводит системную работу по выявлению и противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке.

Возможность бесконтрольного трансграничного перевода денежных средств и их последующего обналичивания несет высокие риски потенциального вовлечения криптовалют в схемы, направленные на нелегальную деятельность на финансовом рынке,

- сообщил представитель ЦБ.

Адвокат компании, Саркис Дарбинян, заявил, что действия сотрудников полиции и прокуратуры будут оспариваться в суде. По его словам компания придерживается всех установленных законом процедур, платит налоги и, более того, идентифицирует пользователей даже при отсутствии подобного обязательного требования. Сейчас речь идет как о репутационных издержках, так и прямых экономических убытках.

По словам Артема Бедарева, сотрудники правоохранительных органов хотят знать о работе терминалов все: как определяется курс, по которому осуществляется продажа биткоина, есть ли у компании задолженность по налогам, как обрабатываются персональные данные пользователей и могут ли операторы осуществлять операции по противодействию легализации доходов от преступной деятельности и финансированию терроризма.

Однако часть информации есть на сайте компании BBFpro. По словам представителя BBFpro, криптовалюты покупают обычные люди, которым сложно разобраться с системой пополнения бирж через онлайн-обменники, а также те, кто когда-то попался в сети мошенников и не доверяет обменникам в интернете, а также айтишники и геймеры.

Интересно, что другая большая сеть криптоматов в России, Malavita Corporation, не имеет подобных проблем. Ее представитель предполагает, что проверки криптовалютных терминалов правоохранителями часто связаны с подозрением в легализации денежных средств, полученных незаконным путем.

В России нет законодательства, которое бы регулировало работу криптоматов. Но юристы уверяют, что существует много способов юридически оформить эту деятельность, чтобы это не противоречило закону. Так, в некоторых случаях, криптомат может выполнять функцию агента, которому пользователь поручает приобретение криптовалют и для компенсации расходов вносит денежные средства. То есть законную модель построить можно при условии выполнения требований по надлежащей фиксации операций с наличными.

Напомним, что регулирование криптовалют и ICO в России, закон, который был принят в мае в первом чтении, скорее всего, утвердят осенью.