Криптопроекты социальных сетей должны учитывать риски отмывания денег: FinCEN
Заместитель директора Сети по противодействию финансовым преступлениям (FinCEN) уверен, что криптовалютный сектор должен соблюдать правила для предотвращения отмывания денег.
Джамал Эль-Хинди (Jamal El-Hindi), заместитель директора FinCEN произнес речь во время выступления на 20-й конференции посвященной борьбе с отмыванием денег, Ассоциации ценных бумаг и финансовых рынков (Securities Industry and Financial Markets Association), которая состоялась в Нью-Йорке, 6 февраля.
Эль-Хинди отметил особую сложность области ценных бумаг и фьючерсов, которая состоит из плотной сети транзакций и взаимодействий между взаимосвязанными сторонами.
Этот "удивительно сложный" ландшафт включает первичные брокерские компании, трейдеров фьючерсными комиссиями, исполнительных дилеров, агентов по переводам, клиринговые фирмы и паевые фонды, но и этим перечнем не ограничивается, - отметил он.
По его словам, эта сложность является вызовом для прозрачности - процессов сбора информации и надлежащей тщательности, необходимой для борьбы с отмыванием денег и предотвращения финансовых преступлений.
Во многих случаях обмен информацией и процедура Знай своего клиента (Know Your Customer) могут быть затруднены из-за высококонкурентного характераа отрасли - только 14% всех субъектов в секторе ценных бумаг имеют право зарегистрироваться в одном из ключевых механизмов для распространения данных от бизнеса к бизнесу, если решат это сделать, отметил он.
В этом чрезвычайно сложном климате, предупреждает Эль-Хинди, новые технологии могут еще больше усугубить ситуацию.
Он подчеркнул, что будущие социальные сети и платформы для обмена сообщениями - самая главная из которых - проект Libra от Facebook - должны отвечать тем же нормативным правилам и требованиям, как и традиционные субъекты финансового сектора:
"Социальные медиа, платформы обмена сообщениями и другие, которые сейчас сосредоточиваются на создании криптовалют, не могут закрывать глаза на незаконные транзакции, которым они могут способствовать".
Эти субъекты частного сектора и новые технологии, связанные с криптовалютами, несут такие же обязанности, как и традиционные финансовые компании:
"Если финансовый сектор решит двигаться вперед с [...] этими новыми системами [...], мы не собираемся позволить ему подвинуться назад в вопросе защиты и соответствующей прозрачности, над которой мы долго и настойчиво коллективно работали, чтобы сделать ее частью финансовой системы ".
В начале декабря директор FinCEN Кеннет А. Бланко (Kenneth A. Blanco) заявил, что индустрия криптовалют все чаще начинает соответствовать положениям агентства по услугам по переводу денег.
В частности, он отметил, что в мае 2019 года руководство FinCEN отметило заметное положительное влияние надзора со стороны агентства на криптопространство.
