НБУ изменил правила наложения штрафов на банки за нарушение финмониторинга
Национальный банк Украины (НБУ) имплементировал новые требования национального законодательства и предписания международных стандартов по вопросам финансового мониторинга в Положение о применении мер воздействия.
По информации регулятора, обновленное Положение предусматривает:
Кратко и по делу в Telegram
- постепенный переход от практики применения инструмента "рисковая деятельность в сфере финансового мониторинга" к оценке принадлежности системы управления рисками. В частности, перечень признаков рисковой деятельности по вопросам финансового мониторинга сокращен с десяти до одного;
- возможность применять за нарушение банком законодательства по вопросам финансового мониторинга письменное соглашение;
- пересмотр размера штрафов за нарушение банком законодательства по вопросам финансового мониторинга, а также видов таких нарушений.
Главу финмониторинга НБУ Березу заподозрили в "сливе" Кауфману информации о конкурентах
НБУ также дополнил порядок заключения письменного соглашения с банком, чтобы привести его в соответствие с изменениями в статье 73 Закона Украины "О банках и банковской деятельности".
В частности, теперь обязательным условием заключения любого письменного соглашения с банком является денежное обязательство. Минимальная сумма денежного обязательства банка составит одну тысячу необлагаемых минимумов доходов граждан, а для соглашения по вопросам финансового мониторинга - 25% от расчетной суммы штрафа, если расчетная сумма штрафа составит 2 млн грн и больше.
Письменное соглашение также должно содержать информацию о нарушениях законодательства в деятельности банка и/или совершения им рисковой деятельности и их признание банком, а также расчетную сумму штрафа для сделок по вопросам финансового мониторинга.
Соглашение также должно содержать мероприятия, которые банк обязуется принять, сроки их выполнения, сумму денежного обязательства, которую банк обязуется оплатить, и срок уплаты.
В НБУ пояснили, как избежать блокирования счета по новым правилам финмониторинга
Кроме того, максимальный размер штрафа за нарушение требований законодательства по вопросам финансового мониторинга - до 7 950 тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан - согласован с изменениями в статье 73 Закона Украины "О банках и банковской деятельности".
Также нормирована ответственность в виде штрафа за невыполнение банком требований нормативно-правовых актов Нацбанка в области мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций).
