НБУ «простил» банку «Конкорд» отмывание денег
Днепровский АКБ "Конкорд" готовил к выходу виртуальную мгновенную карту за 30 секунд, для оформления которой не нужно обращаться в банк, предоставлять свой паспорт и ИНН. Владельцам таких prepaid-карт обещали полную анонимность всех оплат. Но эта анонимность в ходе расследования НАБУ может и не сохраниться.
Об этом говорится в материале "Соседи Конкорда: зачем НБУ рефинансирует банк, который замешан в отмывании денег".
Днепровский АКБ "Конкорд", основанный в 2006 году, быстро развивался. Так, в октябре 2016 г. "Конкорд" успешно прошел проверку НБУ. И уже с 2017 года, после того как акционеры банка внесли на его счет 45 млн грн для досрочного выполнения плана по докапитализации до 200 млн грн.
Так же, наблюдался резкий рост активов: с 662 млн грн до 1,032 млрд грн в 2018 и вдвое больше - 2,039 млрд грн в 2019. Под новый 2018 год банк объявил, что начал досрочную докапитализацию до 400 млн грн, однако по неизвестным причинам так и не завершил ее. Но такого требования от НБУ не было.
Однако, уже после проверки деятельности банка в 2017 г. НБУ выписал "Конкорду" штраф в 1,55 млн грн за выявленные признаки рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга.
В Нацбанке стали подозревать, что из некоторые из клиентов, которые сформировали "искусственный" уставный капитал на общую сумму 420 млн грн, использовались для поступления на их счета безналичных средств с целью их дальнейшего перевода в другой банк для незаконного обналичивания. Тогда Госфинмониторинг, ГФС и НБУ не смогли разгадать "тайну" - какой банк "с целью дальнейшего перевода средств для их незаконного обналичивания" был использован в этой афере".
В авторы статьи предполагают, что возможными партнерами "Конкорда" могли быть банки "Сич" "Украинский капитал" и "Украинский строительно-инвестиционный банк".
Как отмечается в статье, "Конкордом" заинтересовалась полиция. Там считали, что неустановленные лица, открыв целый ряд фиктивных фирм, вступили в сговор с должностными лицами АКБ "Конкорд". После чего на счета этих предприятий начали поступать безналичные средства от фирм, желающих уклониться от уплаты налогов, а также безнал госпредприятий, руководители которых могли заниматься фактическим разворовыванием государственных денег.
Позже к делу подключилась Служба безопасности Украины - там утверждали, что в операциях конвертационного центра участвовало около 20-ти фирм, которые оказывали фиктивные услуги купли-продажи реально существующим предприятиям, помогая им уклоняться от уплаты налогов.
Чем закончились эти дела неизвестно, но "Конкордом" заинтересовалась уже НАБУ.
В Бюро связывают банк с "потерявшим" почти 2 млрд евро Яном Марсалеком из Wirecard AG, который выехал в срочном порядке в РФ и сейчас находится под присмотром сотрудников службы внешней разведки России.
Однако, не смотря на подозрение в различных финансовых аферах и признании директора департамента финансового мониторинга НБУ Игоря Березы, который прямо заявил, что "Конкорд" задействован в масштабной схеме, в июле 2018 года Правление НБУ решило: "Утвердить результаты оценки устойчивости, согласно которым ПАО АКБ "Конкорд" не нуждается в докапитализации" и, тем самым, избавило акционеров от необходимости пополнить в капитал, как минимум, на 100 млн грн.
Напомним, днепровский АКБ "Конкорд" был основан в 2006 году, став №308 в государственном реестре банков. Как говорится на сайте банка, в 2012 году он сменил акционеров - ими стали родные сестры Елена Вилиевна Соседка-Мешалова и Юлия Вилиевна Соседка, которые выкупив контрольный пакет акций довели общую долю собственности до 99,9%.
