Страховщики скрывают своих реальных владельцев: НБУ намерен вывести их на чистую воду
Регулятор рассказал о непрозрачных структурах собственности страховых компаний.
Около 100 страховых компаний имеют непрозрачные структуры собственности. Около 90 владельцев приобретали существенное участие в компаниях без согласования Нацбанка или предыдущего регулятора Нацкомфинуслуг, сообщил начальник управления лицензирования страховых компаний в НБУ Дмитрий Смаль.
В связи с этим центробанк рекомендует всем таким владельцам подать документы для согласования приобретения или увеличения существенного участия.
Кроме того в Нацбанке выделили такие четыре схемы скрытия владельцев:
- "Футбольная команда" - помогает скрыть реального владельца. Изначально пакет распределяется на номинальных акционеров по доле меньше 10% на каждого. Большую долю можно приобрести только с согласия регулятора. В результате, если возникают проблемы, нет одного ответственного лица. Часто такие владельцы могут и не знать, как они зашли в структуру и кто их партнеры.
- Номинальные хозяева - несколько акционеров скрывают под своими фамилиями реальных владельцев. К примеру, собственником одной компании является помощница и сын нардепа. При этом есть вероятность неформального влияния на деятельность компании.
- Трастовые конструкции - отечественные бенефициары прячутся с помощью офшорных компаний, иностранных номинальных держателей акций или трастов. Случается, что лица с Кипра могут быть учредителями или руководителями многих компаний.
- "Закольцовки" - страховщик фактически владеет сам собой. При этом владеет неконтролирующим пакетом малоизвестное физлицо.
В Нацбанке добавили, что планируют утвердить положение, которое будет предусматривать полное раскрытие истинных владельцев небанковских финучреждений.
Напомним, по результатам проверок отчетностей за II полугодие 2020-го Нацбанк установил ряд нарушений обязательных финансовых нормативов, влияющих на платежеспособность страховых компаний и кредитных союзов.
